CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN

LIÊN QUAN ĐẾN TÀI KHOẢN CHỨNG KHOÁN

VÀ CÁC DỊCH VỤ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN

(Kèm theo và không tách rời Hợp đồng mở tài khoản chứng khoán và Đăng ký dịch vụ)

I.     CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

1.     Các Điều khoản và Điều kiện giao dịch chứng khoán (sau đây gọi tắt là “Các Điều khoản và Điều kiện”) điều chỉnh các vấn đề chung đối với quan hệ giữa Công ty CP Chứng khoán Xuân Thiện (sau đây gọi tắt là “XTSC” hoặc “Công ty”) và Khách hàng, áp dụng cho tất cả các loại tài khoản giao dịch và tất cả các dịch vụ chứng khoán mà XTSC cung cấp cho Khách hàng tại từng thời kỳ/thời điểm. Khi Khách hàng đăng ký mở tài khoản, sử dụng dịch vụ và được XTSC đồng ý cung cấp thì Khách hàng mặc nhiên chấp thuận tuân thủ quy định chung tại Các điều khoản về từng dịch vụ mà Khách hàng sử dụng.

2.     Khách hàng hiểu rằng, Các Điều khoản và Điều kiện này là một phần không thể tách rời của Bộ Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán mà Khách hàng đã đăng ký với XTSC và có giá trị pháp lý ràng buộc giữa Khách hàng và XTSC. Khách hàng thừa nhận rằng, trước khi ký Bộ Hợp đồng mở tài khoản giao dịch tại XTSC, Khách hàng đã được cung cấp đầy đủ, đã đọc, được giải thích, hiểu rõ, đồng ý tuân thủ và chịu sự ràng buộc của Các điều khoản và Điều kiện này và các văn bản/thỏa thuận có liên quan, cũng như các quy định, quy chế giao dịch khác của XTSC. Nếu bất kỳ điều, khoản, điểm, mục nào của Các Điều khoản và Điều kiện này, và/hoặc tại các văn bản/thỏa thuận có liên quan giữa Khách hàng và XTSC bị thay thế, mất hiệu lực, không hợp lệ hoặc không thể thực thi theo bất kỳ quy định nào của Pháp luật, hay quyết định, bản án có hiệu lực của Tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền khác thì tất cả các điều, khoản, điểm, mục khác vẫn giữ nguyên hiệu lực. Các bên tại đây cũng đồng ký rằng, việc Các Điều khoản và Điều kiện này hoặc bất kỳ điều, khoản, điểm hay mục nào của Các Điều khoản và Điều kiện này và/hoặc các văn bản/thỏa thuận liên quan giữa Khách hàng và XTSC bị vô hiệu sẽ không làm ảnh hưởng đến hiệu lực của các điều khoản còn lại trong phạm vi pháp luật và sẽ không được coi là lý do để miễn trừ nghĩa vụ của một Bên với Bên kia.

3.     Khách hàng đồng ý rằng, XTSC có quyền sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ hoặc chấm dứt toàn bộ, bất kỳ phần nào, bất kỳ điều, khoản, điểm, mục nào của Các Điều khoản và Điều kiện này với điều kiện XTSC có thông báo về việc sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ đó cho Khách hàng trong thời hạn từ 07 đến 10 ngày làm việc trước thời điểm các thay đổi có hiệu lực, thông qua phương thức do XTSC lựa chọn như: (i) gửi văn bản; hoặc (ii) điện thoại có ghi âm; hoặc (iii) email; (iv) hoặc công bố trên website chính thức của XTSC, trước khi những sửa đổi, bổ sung đó có hiệu lực. Việc sử dụng dịch vụ sau ngày mà các sửa đổi này có hiệu lực (theo thông báo của XTSC) sẽ được xem là sự chấp nhận hoàn toàn của Khách hàng đối với các sửa đổi đó. Nếu Khách hàng không đồng ý với bất kỳ sửa đổi nào, thì Khách hàng phải thông báo cho XTSC bằng văn bản về việc hủy bỏ hoặc chấm dứt sử dụng các dịch vụ với XTSC và/hoặc đóng tài khoản giao dịch chứng khoán.

Điều 2. Luật điều chỉnh và giải quyết tranh chấp

1.     Hợp đồng, Các Điều khoản và Điều kiện của XTSC được giải thích và điều chỉnh theo quy định của Pháp luật Việt Nam. Các nội dung không được quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện này sẽ được thực hiện theo quy định của pháp luật về chứng khoán và trên nguyên tắc không được xung đột với quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện này.

2.     Trong quá trình thực hiện Hợp đồng, nếu phát sinh bất kỳ vướng mắc nào, Hai Bên thống nhất thông báo cho nhau, cùng bàn bạc tìm biện pháp giải quyết khắc phục trên tinh thần thiện chí. Mọi tranh chấp phát sinh (nếu có) sẽ được giải quyết trước hết bằng thương lượng, hòa giải. Trong trường hợp không giải quyết được bằng con đường thương lượng, một trong hai Bên có thể đưa tranh chấp ra giải quyết tại Tòa án có thẩm quyền tại nơi XTSC đặt trụ sở theo quy định của pháp luật.

Điều 3. Hiệu lực của Các Điều khoản và Điều kiện

1.     Các Điều khoản và Điều kiện có giá trị pháp lý ràng buộc trách nhiệm giữa Khách hàng và XTSC bắt đầu từ thời điểm các bên ký Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán hoặc từ ngày Khách hàng ký phụ lục Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán.

Không bị ảnh hưởng bởi việc các thỏa thuận giữa Khách hàng và XTSC quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện này và/hoặc quy định tại các văn bản/thỏa thuận khác chấm dứt hiệu lực, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách hàng đối với XTSC, với Nhà nước hoặc bên thứ ba phối hợp với XTSC cung cấp dịch vụ cho Khách hàng sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi Khách hàng đã thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó.

2.     Các Điều khoản và Điều kiện này có hiệu lực áp dụng cho đến khi Khách hàng hoàn thành thủ tục đóng tài khoản tại XTSC.

Điều 4. Các quy định khác

1.       XTSC sẽ công bố và thông báo cho Khách hàng các thông tin liên quan đến dịch vụ (như biểu phí, lãi suất, chính sách, quyền lợi và nghĩa vụ…) thông qua các kênh truyền thông chính thức hoặc các phương thức liên hệ đã đăng ký (website, ứng dụng, trụ sở, điện thoại, SMS, email, chuyển phát nhanh…) theo quy định của XTSC trong từng thời kỳ, và các thông báo này có giá trị pháp lý ràng buộc tại thời điểm công bố.

2.       Việc thông báo được coi là đã hoàn thành kể từ thời điểm thông báo được XTSC gửi đi theo một trong các hình thức XTSC quy định và XTSC không chịu trách nhiệm trong trường hợp Khách hàng không nhận được thông báo vì bất kỳ lý do gì (trừ trường hợp do lỗi cố ý của XTSC).

3.       Mọi thay đổi về địa chỉ, thông tin liên lạc của Khách hàng chỉ có hiệu lực sau khi được Khách hàng gửi bằng văn bản và/hoặc qua các phương thức khác theo quy định của XTSC, đồng thời được XTSC xác nhận.

4.       XTSC không chịu trách nhiệm trong trường hợp Khách hàng không duy trì thông tin liên lạc đã đăng ký hoặc không kịp thời thông báo các thay đổi về địa chỉ, thông tin liên lạc theo quy định, dẫn đến việc thông báo bị thất lạc hoặc không đến được người nhận. Trong trường hợp này, toàn bộ trách nhiệm thuộc về Khách hàng. Việc Khách hàng không nhận được thông báo vì các lý do nêu trên không được xem là căn cứ để XTSC hoãn thực hiện các biện pháp cần thiết, cũng như không phải là lý do để Khách hàng trì hoãn việc thực hiện các nghĩa vụ của mình theo quy định.

 

II.   CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN

Điều 1. Giải thích thuật ngữ

1.     “Tài khoản giao dịch chứng khoán”: (sau đây gọi là “TKGDCK”) là tài khoản của Khách hàng mở tại XTSC để thực hiện giao dịch chứng khoán.

2.     “Tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường”: (sau đây gọi là “TKGDTT”) là tài khoản của khách hàng mở tại Công ty chứng khoán để giao dịch chứng khoán nhưng không sử dụng tiền vay của Công ty chứng khoán.

3.     "Tài khoản giao dịch kỹ quỹ”: (sau đây gọi là “TKGDKQ”) là tài khoản của Khách hàng mở tại XTSC (tài khoản riêng biệt hoặc được quản lý riêng biệt hoặc được hạch toán dưới hình thức tiểu khoản của TKGDCK hiện có của nhà đầu tư) để thực hiện giao dịch.

4.     “Tài khoản lưu ký chứng khoán”: là tài khoản của Khách hàng mở tại XTSC để thực hiện việc đăng ký, lưu ký chứng khoán, thanh toán các giao dịch chứng khoán và/hoặc sử dụng các dịch vụ của XTSC về đăng ký, lưu ký, bù trừ chứng khoán.

5.     “Tiểu khoản”: là tài khoản được hạch toán dưới hình thức tiểu khoản của TKGDCK hiện có của Khách hàng.

6.     “Giao dịch chứng khoán”: là giao dịch mua, bán chứng khoán của nhà đầu tư được thực hiện qua hệ thống giao dịch do Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam và công ty con của Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam tổ chức, vận hành.

7.     “Khách hàng”: Cá nhân, tổ chức sử dụng sản phẩm, dịch vụ tài chính do XTSC cung cấp.

Điều 2. Mở tài khoản, cung cấp và sử dụng dịch vụ

1.     Theo Hợp đồng này, Khách hàng đề nghị XTSC mở TKGDCK đứng tên Khách hàng tại XTSC. Khách hàng cần ký và ghi đầy đủ, chính xác họ tên có dấu (nếu có) dưới chữ ký mẫu. Tên có dấu dưới chữ ký mẫu của Khách hàng và tên trên Thẻ Căn cước công dân /Căn cước (CCCD/CC)/ Đăng ký kinh doanh (ĐKKD) và số CCCD/CC/ĐKKD và mẫu dấu, chữ ký của người đại diện theo pháp luật của Khách hàng và các thông tin khác theo mẫu quy định của XTSC từng thời kỳ sẽ được sử dụng làm cơ sở nhận diện Khách hàng khi thực hiện giao dịch với XTSC.

2.     Theo quy định của pháp luật, Khách hàng chỉ được phép mở 01 (một) tài khoản giao dịch chứng khoán duy nhất tại XTSC. Việc mở từ 02 (hai) tài khoản trở lên tại cùng một công ty chứng khoán là hành vi vi phạm pháp luật.

3.     Nếu Khách hàng có đề nghị và đăng ký dịch vụ, XTSC sẽ mở TKGDKQ và các tài khoản khác (nếu XTSC được phép cung cấp) cho Khách hàng dưới hình thức tài khoản/tiểu khoản của TKGDCK.

4.     Tại từng thời điểm trong thời hạn Hợp đồng mở TKGDCK, XTSC cũng có thể mở tài khoản/tiểu khoản khác cho Khách hàng nhằm cung cấp dịch vụ chứng khoán được phép theo yêu cầu của Khách hàng.

5.     XTSC cung cấp các dịch vụ theo Hợp đồng này bao gồm:

a.     Mở TKGDCK; hướng dẫn Khách hàng thực hiện ký quỹ tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán tại XTSC/tại ngân hàng chỉ định thanh toán. Nếu Khách hàng gửi tiền bằng ngoại tệ, XTSC sẽ quy đổi sang đồng Việt Nam theo thời gian, phương thức của mỗi Ngân hàng có phát sinh và áp dụng tỷ giá mua vào của Ngân hàng ngoại thương Việt Nam tại ngày phát sinh giao dịch;

b.     Quản lý tiền /chứng khoán của Khách hàng trên TKGDCK và phối hợp với Ngân hàng chỉ định thanh toán quản lý tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán của Khách hàng (đối với trường hợp Khách hàng thanh toán thông qua ngân hàng chỉ định);

c.     Thực hiện giao dịch theo lệnh, chỉ thị, yêu cầu của Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp và cung cấp kết quả giao dịch cho Khách hàng;

d.     Thực hiện lưu ký, thanh toán bù trừ và đăng ký chứng khoán cho Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp thông qua Tổng Công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC);

e.     Thay mặt Khách hàng, thực hiện các quyền lợi hợp pháp gắn liền với chứng khoán thuộc quyền sở hữu của Khách hàng, theo ủy quyền của Khách hàng bằng hợp đồng này;

f.      Khách hàng ủy quyền cho XTSC thay mặt Khách hàng thực hiện các nội dung sau:

           (i).        Phong tỏa/ hủy phong tỏa tiền trên TKGDCK theo lệnh giao dịch chứng khoán của Khách hàng, phối hợp với ngân hàng chỉ định thanh toán phong tỏa/hủy phong tỏa (trong trường hợp Khách hàng thanh toán thông qua ngân hàng chỉ định);

          (ii).        Thanh toán tiền, thanh toán phí theo kết quả giao dịch mua bán chứng khoán của Khách hàng;

        (iii).        Thanh toán các nghĩa vụ nợ khác phát sinh đối với TKGDCK của Khách hàng mở tại XTSC;

         (iv).        Nhận tiền bán chứng khoán, cổ tức và các quyền khác bằng tiền phát sinh từ TKGDCK của Khách hàng mở tại XTSC;

          (v).        Thực hiện các quyền hợp pháp của Khách hàng liên quan đến tiền và chứng khoán trên TKGDCK theo chỉ thị của Khách hàng.

         (vi).        Các dịch vụ khác liên quan đến giao dịch chứng khoán phù hợp với quy định của pháp luật được XTSC cung cấp theo từng thời điểm/thời kỳ và được công bố trên website chính thức của XTSC.

Điều 3. Cách thức đặt và nhận lệnh

1.     Khách hàng đặt lệnh và XTSC nhận lệnh giao dịch của Khách hàng theo các hình thức/phương thức sau đây:

a.     Đặt lệnh trực tiếp: Khách hàng lập phiếu lệnh (theo mẫu của XTSC) ghi đầy đủ thông tin và nộp cho XTSC tại quầy giao dịch của các chi nhánh/Phòng giao dịch của XTSC. Phiếu lệnh chỉ được coi là chấp nhận khi đã được điền đầy đủ và chính xác thông tin, nộp tại quầy và có xác nhận của XTSC;             

b.     Đặt lệnh qua các phương thức giao dịch điện tử theo Các Điều khoản và Điều kiện về Giao dịch điện tử tại Hợp đồng này;

c.     Đặt lệnh qua phương thức khác: Để đặt lệnh giao dịch theo phương thức khác, ngoài Hợp đồng này Khách hàng phải đăng ký với XTSC bằng văn bản về việc sử dụng phương thức giao dịch khác theo thỏa thuận cụ thể, được XTSC chấp thuận và phù hợp với quy định của pháp luật.

2.     XTSC có toàn quyền quy định/đặt ra các yêu cầu/tiêu chuẩn áp dụng đối với mỗi hình thức/ phương thức đặt lệnh nêu tại Khoản 1 Điều này. Khách hàng có trách nhiệm tuân thủ và thực hiện đúng các quy định của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm đối với mỗi hình thức/phương thức đặt lệnh. XTSC có quyền (nhưng không phải nghĩa vụ) từ chối nhận lệnh, từ chối thực hiện lệnh giao dịch của Khách hàng nếu lệnh giao dịch của Khách hàng không đúng quy định của XTSC áp dụng đối với hình thức/ phương thức giao dịch tương ứng hoặc lệnh giao dịch không đúng quy định của pháp luật hoặc của Cơ quan quản lý về chứng khoán.

3.     Khách hàng có thể sửa đổi và hủy bỏ lệnh trước khi lệnh được khớp phù hợp theo quy định của pháp luật, quy chế của Sở giao dịch chứng khoán, VSDC và sau khi được sự đồng ý của XTSC. Khách hàng đồng ý và cam kết rằng lệnh do XTSC nhận được từ Khách hàng là lệnh không thể hủy ngang và không có điều kiện, trừ khi XTSC có quy định khác hoặc Khách hàng và XTSC có thỏa thuận bằng văn bản khác.

4.     Nếu một lệnh được chấp nhận và thực hiện, XTSC sẽ xác nhận với Khách hàng về việc lệnh được thực hiện toàn bộ hay một phần. XTSC sẽ cố gắng thực hiện mọi giao dịch một cách hợp lệ sớm nhất có thể. XTSC không bảo đảm rằng lệnh của Khách hàng sẽ được thực hiện toàn bộ hay một phần trên thị trường liên quan. Khi giao dịch bị trì hoãn do XTSC không thể kết nối với thị trường liên quan vì bất cứ lý do gì, Khách hàng công nhận rằng XTSC sẽ thực hiện mọi nỗ lực hợp lý để thực hiện lệnh của Khách hàng sớm nhất có thể. Tuy nhiên, XTSC không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khiếu nại nào về sự trì hoãn này. Khách hàng công nhận và chấp nhận rằng, giá thị trường của bất kỳ chứng khoán nào cũng có thể dao động trong khoảng thời gian từ lúc XTSC nhận và chấp nhận lệnh đến lúc XTSC thực hiện lệnh của Khách hàng. Các dao động về giá có thể có lợi hoặc bất lợi đối với Khách hàng.

5.     Các thông điệp dữ liệu điện tử (bao gồm nhưng không giới hạn ở lệnh đặt qua hệ thống giao dịch trực tuyến, thư điện tử, tin nhắn) hoặc các lệnh giao dịch qua điện thoại có ghi âm, khi được Công ty tiếp nhận và xử lý theo đúng quy định pháp luật hiện hành và/hoặc theo quy trình nội bộ của Công ty, sẽ được xem là có giá trị pháp lý tương đương với lệnh đặt bằng văn bản có chữ ký hợp lệ của Khách hàng.

6.     Nếu XTSC nhận được hai hay nhiều lệnh từ Khách hàng/ Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng (theo cùng hình thức/phương thức hoặc theo hình thức/phương thức khác nhau) có nội dung mâu thuẫn nhau thì XTSC được quyền từ chối thực hiện lệnh đến sau nếu đã thực hiện xong/đã thực hiện được một phần lệnh đến trước hoặc việc hủy lệnh đến trước là không thể thực hiện trên thực tế hoặc XTSC có quyền từ chối thực hiện cả hai lệnh nếu theo đánh giá của XTSC là không phù hợp, không thể thực hiện được hoặc sẽ gây hoặc có nguy cơ gây thiệt hại, tranh chấp cho XTSC.

7.     XTSC được quyền từ chối thực hiện lệnh nếu lệnh đó được gửi đến khi đã quá khung thời gian thực hiện (xác định theo quy định của pháp luật, quy chế của Sở giao dịch chứng khoán, VSDC và XTSC) hoặc sau thời điểm chốt sổ (cut-off time) (xác định theo chính sách được XTSC áp dụng trong từng thời kỳ/ thời điểm và được công bố trên website của XTSC).

8.     Việc lập, gửi và thực hiện lệnh của Khách hàng phải tuân thủ theo chính sách, quy định và quy chế do XTSC áp dụng trong từng thời kỳ/thời điểm và được công bố trên website của XTSC.

Điều 4. Tỷ lệ ký quỹ đặt mua/bán chứng khoán được áp dụng

1.     Khách hàng phải bảo đảm tỷ lệ ký quỹ bằng tiền và/hoặc chứng khoán trong giao dịch theo quy định của XTSC, phù hợp với quy định của pháp luật trong từng thời kỳ/ thời điểm.

2.     Tài sản ký quỹ và tỷ lệ ký quỹ của Khách hàng được thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật và quy định của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm tương ứng với loại chứng khoán mà Khách hàng giao dịch.

Điều 5. Lãi suất trên số dư tiền gửi giao dịch chứng khoán

Đối với số dư tiền mặt trong TKGDCK, Khách hàng được hưởng lãi suất không kỳ hạn do XTSC công bố vào từng thời kỳ/ thời điểm.

Điều 6. Phí và lệ phí

1.     Khi khách hàng thực hiện giao dịch, sử dụng dịch vụ của XTSC, Khách hàng phải trả cho XTSC một khoản phí giao dịch, phí dịch vụ theo quy định của XTSC. Biểu phí giao dịch, phí dịch vụ theo quy định từng thời kỳ/thời điểm và XTSC có toàn quyền thay đổi biểu phí mà không cần sự chấp thuận của Khách hàng và Khách hàng chấp nhận các thay đổi này miễn rằng việc thay đổi này được XTSC thông báo công khai tại các điểm giao dịch và/hoặc website của XTSC trước khi có hiệu lực.

2.     Ngoài các khoản phí nêu tại khoản 1 Điều này, Khách hàng có thể chịu phí, lệ phí và thuế liên quan theo quy định của pháp luật và/hoặc quy định của XTSC. Tất cả các khoản phí, lệ phí, thuế được quy định tại Điều này và tại Hợp đồng này (nếu có) thuộc nghĩa vụ thanh toán của Khách hàng với XTSC sẽ được ghi nợ vào TKGDCK của khách hàng và được tự động cấn trừ từ Tài khoản của Khách hàng.

3.     Trong trường hợp tiền, chứng khoán hiển thị tại Tài khoản của Khách hàng không đủ để thanh toán các khoản phí, lệ phí, thuế phải trả cho XTSC, Khách hàng có nghĩa vụ hoàn trả cho XTSC tại thời điểm sớm nhất và/hoặc theo thông báo từ XTSC.

Điều 7. Cách thức xử lý tài sản trong trường hợp Khách hàng không có khả năng thanh toán đúng hạn

Khách hàng đồng ý và ủy quyền cho XTSC được quyền tự động trích và/ hoặc yêu cầu ngân hàng thanh toán, ngân hàng lưu ký sử dụng tiền trong tài khoản thanh toán của Khách hàng, chọn và bán một phần hoặc toàn bộ chứng khoán trong tài khoản chứng khoán của Khách hàng để thanh toán các khoản tiền/nghĩa vụ tài chính mà Khách hàng không thanh toán/không có khả năng thanh toán đúng hạn, bao gồm nhưng không giới hạn các loại thuế áp dụng, phí giao dịch, các loại phí khác có liên quan và tiền phạt (tương đương với lãi chậm trả) theo quy định của XTSC khi Khách hàng vi phạm thời hạn thanh toán theo quy định của XTSC. Trong trường hợp số dư tiền và /hoặc chứng khoán của Khách hàng không đủ để thanh toán các nghĩa vụ phát sinh, XTSC có quyền yêu cầu Khách hàng thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ và bồi thường thiệt hại phát sinh (nếu có). XTSC không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với việc Khách hàng không thanh toán hoặc không có khả năng thanh toán đúng hạn.

Điều 8. Quyền và Nghĩa vụ của Khách hàng

1.     Quyền của Khách hàng

a.     Quyền sở hữu hợp pháp toàn bộ số tiền và chứng khoán trên TKGDCK mở tại XTSC.

b.     Được hưởng các khoản lợi nhuận hợp pháp phát sinh từ số chứng khoán của Khách hàng lưu giữ tại XTSC bao gồm: cổ tức, cổ phiếu thưởng, quyền cổ đông, quyền trái chủ theo quy định của pháp luật.

c.     Được hưởng lãi suất trên số dư tiền gửi giao dịch chứng khoán trên TKGDCK của Khách hàng theo lãi suất không kỳ hạn do XTSC công bố vào từng thời kỳ/ thời điểm.

d.     Được đặt lệnh giao dịch chứng khoán và các lệnh giao dịch chứng khoán khác theo đúng quy định hiện hành.

e.     Được yêu cầu XTSC sửa lệnh, hủy lệnh đối với những lệnh giao dịch chưa khớp hoặc phần chưa khớp của lệnh theo đúng quy định của pháp luật, quy chế của Sở giao dịch chứng khoán và VSDC.

f.      Thực hiện các quyền hợp pháp của người sở hữu chứng khoán theo quy định của pháp luật và các quy định khác được áp dụng.

g.     Được XTSC thông báo đầy đủ về kết quả thực hiện các giao dịch chứng khoán trên TKGDCK.

h.     Rút/chuyển khoản một phần hoặc toàn bộ số tiền, chứng khoán khi có nhu cầu hoặc khi đóng tài khoản với điều kiện tiền và chứng khoán đó không bị ràng buộc, hạn chế bởi bất kỳ nghĩa vụ hoặc trách nhiệm nào đối với XTSC và/hoặc với bất kỳ bên thứ ba nào có liên quan và/hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền, quy định của pháp luật.

i.      Các quyền khác theo Hợp đồng này và quy định của XTSC từng thời kỳ/ thời điểm, phù hợp với quy định của pháp luật.

2.     Nghĩa vụ của Khách hàng

a.     Cam kết những thông tin được liệt kê tại Hợp đồng này và bất kỳ hợp đồng cũng như các giấy tờ ký kết khác với XTSC và/hoặc bất kỳ thông tin nào khác cung cấp cho XTSC là trung thực, đầy đủ, đúng sự thật và phải thông báo cho XTSC khi phát sinh những thay đổi có liên quan. Trường hợp Khách hàng cung cấp không đầy đủ, cung cấp không đúng thông tin, Khách hàng phải chịu trách nhiệm, bồi thường hoàn toàn thiệt hại phát sinh và/ hoặc đình chỉ thực hiện Hợp đồng.

b.     Khách hàng có trách nhiệm thông báo kịp thời cho XTSC ngay khi có bất kỳ thay đổi nào liên quan đến thông tin nhận diện, bao gồm: CCCD/CC, địa chỉ liên lạc, số điện thoại, tình trạng cư trú…

c.     Quản lý và bảo mật các thông tin liên quan đến TKGDCK, Hợp đồng này và các văn bản, thỏa thuận khác ký kết với XTSC.

d.     Cung cấp đầy đủ và bảo đảm tính xác thực của thông tin, tài liệu cần thiết để XTSC thực hiện công việc ủy quyền. Trường hợp ủy quyền cho người khác giao dịch, Khách hàng mặc nhiên chấp nhận và chịu trách nhiệm về các giao dịch, kết quả công việc và nghĩa vụ phát sinh từ công việc do người được ủy quyền hợp pháp thực hiện.

e.     Trường hợp Khách hàng là người nội bộ của công ty đại chúng hoặc người có liên quan của người nội bộ của công ty đại chúng thì Khách hàng có trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin theo hướng dẫn và mẫu biểu cho XTSC áp dụng cho từng thời kỳ/thời điểm (được đăng tải trên website của XTSC) mỗi khi phát sinh thay đổi thông tin.

f.      Thanh toán các khoản phí môi giới và các khoản phí phát sinh khác theo quy định của XTSC tùy từng thời kỳ/ thời điểm đối với các giao dịch do XTSC thực hiện theo lệnh của Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp.

g.     Nộp các khoản thuế theo đúng quy định của pháp luật (nếu có) phát sinh từ các giao dịch của Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp.

h.     Bảo đảm tính hợp pháp số tiền và chứng khoán mà Khách hàng đang sở hữu.

i.      Tuân thủ nghiêm chỉnh các hướng dẫn, quy định của pháp luật, các Sở Giao dịch Chứng khoán và các quy định của XTSC về việc thực hiện giao dịch chứng khoán và sử dụng dịch vụ do XTSC cung cấp.                           

j.      Tự chịu trách nhiệm và chấp nhận những rủi ro thua lỗ hoặc thiệt hại phát sinh từ giao dịch chứng khoán của Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp.

k.     Tự chịu trách nhiệm công bố thông tin đối với các giao dịch mua bán, chuyển nhượng chứng khoán trên TKGD của Khách hàng mà theo quy định của pháp luật Khách hàng có nghĩa vụ công bố thông tin, bao gồm nhưng không hạn chế bởi các trường hợp Khách hàng tự bán chứng khoán, XTSC thực hiện lệnh bán giải chấp chứng khoán ký quỹ hoặc bán chứng khoán đảm bảo.

l.      Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng và quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm, phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 9. Cam kết của Khách hàng

Tại đây, Khách hàng thừa nhận và cam kết:

1.     Khách hàng đã cân nhắc kỹ lưỡng và hiểu rõ về việc ủy quyền cho một bên khác (“Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng”) nhân danh Khách hàng tiến hành các giao dịch chứng khoán và các công việc/ giao dịch khác trên TKGDCK của Khách hàng. Khách hàng chịu trách nhiệm cuối cùng và toàn bộ về các nghĩa vụ phát sinh do Khách hàng và/hoặc Người được ủy quyền hợp pháp thực hiện trong phạm vi ủy quyền.

2.     Thông tin mở tài khoản bao gồm CCCD/CC/ĐKKD, số điện thoại nhận tin nhắn, email là chính chủ và là duy nhất.

3.     Tuân thủ các quy định về văn hóa giao dịch theo quy định của XTSC, bao gồm nhưng không giới hạn các hành vi sau:

a.     Không có hành vi, cử chỉ thiếu văn hóa đối với các nhà đầu tư khác và nhân viên XTSC;

b.     Không lợi dụng lỗi kỹ thuật xảy ra đối với các hệ thống kỹ thuật của XTSC, sơ suất của nhân viên, người quản lý của XTSC và những thiếu sót khác để thực hiện hành vi trục lợi, chiếm hữu, sử dụng, định đoạt các tài sản không thuộc sở hữu của mình cũng như thực hiện các hành vi khác theo quy định của XTSC từng thời kỳ/ thời điểm;

c.     Không đơn phương và/ hoặc phối hợp với bất kỳ bên thứ ba nào tiến hành bất cứ hoạt động nào gây thiệt hại, có thể gây thiệt hại về vật chất, uy tín và các thiệt hại phi vật chất khác cho XTSC, bao gồm việc đưa ra các thông tin liên quan đến XTSC trên các phương tiện thông tin truyền thông, gây ảnh hưởng tiêu cực đến uy tín của XTSC khi chưa có kết luận, quyết định sau cùng của cơ quan có thẩm quyền về vấn đề liên quan.

4.     Đã đọc và hiểu rõ toàn bộ nội dung của Hợp đồng, đồng thời đã được cung cấp đầy đủ, đọc và hiểu rõ toàn bộ Bản điều khoản và điều kiện của XTSC.

5.     Đồng ý rằng XTSC chỉ thông báo các thông tin liên quan đến TKGDCK của Khách hàng và các dịch vụ mà Khách hàng sử dụng tại XTSC thông qua các địa chỉ, phương tiện liên lạc mà Khách hàng đã đăng ký tại Hợp đồng. Trong trường hợp có sự thay đổi về địa chỉ, thông tin liên lạc, Khách hàng sẽ chủ động thông báo cho XTSC bằng văn bản theo mẫu và thủ tục do XTSC quy định. XTSC không chịu trách nhiệm trong trường hợp Khách hàng không nhận được các Thông báo từ XTSC và các hậu quả kèm theo mà nguyên nhân là do Khách hàng không kiểm tra thông tin trên các phương tiện đó và/ hoặc do lỗi thiết bị hoặc do bất kỳ lý do gì mà Khách hàng không tiếp cận được các phương tiện đó và/ hoặc do không đăng ký lại thông tin liên hệ với XTSC như quy định tại Điều này.

6.     XTSC được phép sử dụng tất cả các thông tin liên quan đến Hợp đồng hoặc đến Khách hàng nhằm thực hiện các công việc, mục đích phù hợp với thỏa thuận tại Hợp đồng.

7.     Khách hàng tự chịu rủi ro đối với mọi quyết định sử dụng TKGDCK, tiền hay tài sản trên TKGDCK. Khách hàng/người được ủy quyền hợp pháp có trách nhiệm theo dõi, tự kiểm tra tình trạng giao dịch, số dư tiền và chứng khoán trên TKGDCK của Khách hàng, theo dõi biến động giá chứng khoán trên thị trường, chủ động bổ sung tài sản đảm bảo, trả bớt nợ vay, chủ động hoặc yêu cầu XTSC xử lý bớt, xử lý một phần hoặc toàn bộ tài sản đảm bảo để đảm bảo tỷ lệ kỹ quỹ duy trì,…. Mọi yêu cầu thắc mắc của Khách hàng liên quan đến TKGDCK và các giao dịch đã thực hiện cũng như những dịch vụ XTSC cung cấp bao gồm nhưng không giới hạn ở những sai sót, gian lận, giao dịch trái thẩm quyền hoặc bất kỳ phản đối của Khách hàng phải gửi đến XTSC bằng văn bản trong thời hạn 24 giờ kể từ khi phát sinh sự việc. Sau thời hạn trên, Khách hàng được coi là mặc nhiên chấp nhận tình trạng giao dịch, số dư tiền và chứng khoán trên TKGDCK của mình, theo đó XTSC được miễn trừ mọi trách nhiệm đối với bất kỳ giao dịch nào được xác lập trên các tài khoản của Khách hàng, trừ các giao dịch mà Khách hàng đã thông báo đúng quy định tại điều này và đã được xác minh sai sót hoặc gian lận hoặc là giao dịch trái thẩm quyền mà nguyên nhân được chứng minh do lỗi của XTSC.

Điều 10. Quyền và Nghĩa vụ của XTSC

1.     Quyền của XTSC

a.     Hưởng phí môi giới và các khoản phí khác do XTSC áp dụng từng thời kỳ/ thời điểm, phù hợp với quy định của pháp luật. XTSC có quyền sửa đổi các biểu phí này với điều kiện Biểu phí thay đổi phải được thông báo tại các điểm giao dịch và/hoặc website của XTSC trước khi có hiệu lực.

b.     Bằng Hợp đồng này, Khách hàng ủy quyền cho XTSC yêu cầu ngân hàng quản lý tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán của Khách hàng thực hiện thanh toán phí giao dịch, các khoản phí, các nghĩa vụ nợ phát sinh khác và thuế (nếu có) cho XTSC.

c.     Được quyền từ chối thực hiện lệnh giao dịch chứng khoán của Khách hàng khi lệnh không phù hợp với quy định của XTSC, quy chế của Sở giao dịch chứng khoán, VSDC và quy định luật pháp hiện hành.

d.     Thanh toán tiền, chứng khoán trên tài khoản của Khách hàng theo lệnh giao dịch của Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp thực hiện.

e.     Được quyền phong tỏa Tài khoản hoặc tài sản trên Tài khoản của Khách hàng trong trường hợp:

           (i).        Có yêu cầu của Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền/ Cơ quan quản lý về chứng khoán, hoặc;

          (ii).        Đảm bảo việc thực hiện các nghĩa vụ của Khách hàng đối với XTSC hoặc với tổ chức/ cá nhân khác trên cơ sở có thỏa thuận/đề nghị của Khách hàng (đối với Khách hàng có Tài khoản lưu ký chứng khoán tại XTSC).

f.      Công bố thông tin đối với các giao dịch mua bán/chuyển nhượng chứng khoán trên TKGDCK của Khách hàng mà theo quy định của pháp luật thì XTSC có nghĩa vụ công bố, bao gồm nhưng không hạn chế bởi các trường hợp Khách hàng tự bán chứng khoán (nếu pháp luật quy định XTSC phải công bố thông tin), XTSC thực hiện lệnh bán giải chấp chứng khoán ký quỹ hoặc bán chứng khoán đảm bảo.

g.     Trong trường hợp Khách hàng vi phạm bất kỳ nghĩa vụ nào trong Hợp đồng này, quy định của pháp luật, hoặc các quy định khác do XTSC công bố theo từng thời kỳ/ thời điểm, bằng một văn bản thông báo gửi cho Khách hàng trước ba (03) ngày, XTSC có quyền đình chỉ hoặc chấm dứt hiệu lực hoạt động TKGDCK của Khách hàng theo Hợp đồng này mà không bị xem là vi phạm Hợp đồng, không phải bồi thường cho Khách hàng.

h.     XTSC có quyền đơn phương tạm đình chỉ hoạt động của Tài khoản và/hoặc đóng TKGDCK của Khách hàng khi xảy ra một trong các trường hợp sau đây:

          (i).         Khách hàng vi phạm quy định về văn hóa giao dịch của XTSC nêu tại Điều 9.3 Các Điều khoản và Điều kiện Chung;

         (ii).         Khách hàng làm tổn hại đến hệ thống giao dịch của XTSC như: truy cập trái phép vào hệ thống, làm hỏng máy móc thiết bị, làm lỗi hoặc gây tắc nghẽn đường truyền, hoặc các hành vi sai trái khác;

        (iii).         Khách hàng vi phạm pháp luật hoặc vi phạm bất kỳ nội dung nào trong bản Các Điều khoản và Điều kiện Chung này và bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác được quy định riêng cho từng giao dịch cụ thể;

        (iv).         Không thực hiện giao dịch trong 6 (sáu) tháng liên tục và không có số dư tiền và số dư chứng khoán trong thời gian từ 01(một) năm trở lên;

         (v).         Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền yêu cầu tạm đình chỉ hoạt động của Tài khoản và/hoặc đóng Tài khoản theo quy định của Pháp luật;

        (vi).         Khách hàng bị kết án hình sự theo một bản đã có hiệu lực của pháp luật

i.      XTSC không có trách nhiệm đối với:

          (i).         Những thiệt hại phát sinh do Khách hàng cung cấp thông tin không trung thực, không đầy đủ, không chính xác hoặc không thông báo/cập nhật kịp thời sự thay đổi thông tin của Khách hàng.

         (ii).         Bất cứ giao dịch nào thực hiện bởi hoặc theo lệnh/chỉ thị của chính Khách hàng hoặc người được ủy quyền hợp pháp;

        (iii).         Giao dịch điện tử, giao dịch chứng khoán trực tuyến của Khách hàng bị cản trở, chậm trễ, sai sót, không thể thực hiện gây ra bởi hoặc có liên quan đến việc: Hệ thống thông tin giao dịch điện tử của XTSC gặp sự cố kỹ thuật; kết nối thông tin giữa XTSC và Khách hàng bị lỗi; kết nối thông tin hoặc hệ thống thông tin giao dịch giữa XTSC và Cơ quan quản lý về chứng khoán bị lỗi; XTSC thấy cần kiểm tra tính xác thực của việc đặt lệnh giao dịch và người đặt lệnh; lệnh giao dịch không phù hợp với quy định của XTSC hoặc quy định của pháp luật; theo yêu cầu của các Cơ quan Nhà nước có thầm quyền/Cơ quan quản lý về chứng khoán.

        (iv).         Bất kỳ khiếu nại, yêu cầu bồi thường nào của Khách hàng về thiệt hại gây ra bởi bất kỳ nguyên nhân nào ngoài tầm kiểm soát của XTSC, bao gồm nhưng không giới hạn ở hỏa hoạn, thiên tai, trục trặc của các thiết bị cơ khí hoặc điện tử hoặc hệ thống hạ tầng công cộng, do lỗi của các bên cung cấp dịch vụ viễn thông/dịch vụ lưu trữ dữ liệu, chiến tranh, sự thay đổi về pháp luật, quy định hoặc yêu cầu của Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền/Cơ quan quản lý về chứng khoán.

j.      Sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ toàn bộ hoặc từng phần, bất kỳ các điều khoản và điều kiện nào (kể cả các loại phí dịch vụ).

k.     Các quyền khác theo Hợp đồng và quy định của XTSC, phù hợp với quy định của pháp luật.

2.     Nghĩa vụ của XTSC

a.     Bảo mật thông tin của Khách hàng và thông tin TKGDCK của Khách hàng, không tiết lộ, cung cấp cho bất kỳ bên thứ ba nếu không được sự đồng ý của Khách hàng trừ trường hợp theo quy định của pháp luật, yêu cầu của Cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc trường hợp khác quy định tại Hợp đồng này.

b.     Thực hiện các giao dịch của Khách hàng phù hợp với quy định của XTSC và nội dung của Hợp đồng này.

c.     Thông báo kết quả giao dịch cho Khách hàng.

d.     Lưu giữ chứng khoán của Khách hàng ủy thác tại TKGDCK của Khách hàng đứng tên XTSC tại VSDC.

e.     Quản lý số dư tiền và chứng khoán của Khách hàng tách biệt với tài sản của XTSC, và không sử dụng tiền và chứng khoán trong Tài khoản của Khách hàng vào bất kỳ mục đích gì ngoài mục đích thực hiện các giao dịch của Khách hàng và/hoặc thực hiện các nghĩa vụ thanh toán của Khách hàng đối với XTSC hoặc các khoản khấu trừ hoặc giữ lại mà XTSC được phép thực hiện trên cơ sở phù hợp với pháp luật hiện hành và thỏa thuận giữa XTSC với Khách hàng nêu tại Các Điều khoản và Điều kiện này, Các Điều khoản và Điều kiện đối với từng loại dịch vụ cụ thể.

f.      Không được chấm dứt hợp đồng trước thời hạn trừ trường hợp Khách hàng vi phạm Hợp đồng này và/ hoặc Khách hàng thực hiện các hành vi bị cấm theo quy định của pháp luật.

g.     Trong trường hợp XTSC bị đình chỉ hoạt động, hủy bỏ tư cách thành viên bù trừ, điều chỉnh rút nghiệp vụ môi giới, giải thể hoặc bị thu hồi Giấy phép thành lập, hoạt động, XTSC sẽ thực hiện thủ tục chuyển khoản toàn bộ chứng khoán của Khách hàng sang công ty chứng khoán hoặc thành viên bù trừ khác theo chỉ định của Khách hàng sau khi nhận được đề nghị bằng văn bản của Khách hàng, các hồ sơ có liên quan đối với trường hợp Khách hàng đã thanh toán đầy đủ các khoản, lãi, giá dịch vụ, thuế, phí, lệ phí, nghĩa vụ khác cho XTSC và/hoặc XTSC thực hiện các phương thức xử lý khác phù hợp quy định của bộ Các Điều khoản và Điều kiện này và pháp luật.

h.     Các nghĩa vụ khác theo Hợp đồng và quy định của XTSC, phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 11. Hiệu lực của Các Điều khoản và Điều kiện Mở tài khoản giao dịch chứng khoán

1.     Các Điều khoản và Điều kiện giao dịch chứng khoán được áp dụng đối với mọi Khách hàng có/ mở Tài khoản tại XTSC tại thời điểm các quy định này đang có hiệu lực theo công bố của XTSC.

2.     Hợp đồng được chấm dứt khi xảy ra một trong các trường hợp:

a.     Hai bên thỏa thuận bằng văn bản về việc chấm dứt Hợp đồng;

b.     Khách hàng vi phạm pháp luật về chứng khoán và giao dịch chứng khoán, vi phạm bất kỳ điều khoản, nghĩa vụ hoặc cam kết nào với XTSC theo các Hợp đồng, cam kết, văn bản Khách hàng ký kết với XTSC;

c.     Khách hàng có hành vi làm tổn hại đến hệ thống giao dịch của XTSC như: truy cập trái phép vào hệ thống, làm hỏng máy móc thiết bị, làm lỗi hoặc gây tắc nghẽn đường truyền, hoặc có bất kỳ hành vi trục lợi từ việc tận dụng các kẽ hở về quy định, hệ thống của XTSC và/ hoặc các hành vi sai trái khác;

d.     Khách hàng không thực hiện giao dịch trong 01 (một) năm liên tục và không có số dư tiền và số dư chứng khoán trong thời gian từ 01(một) năm trở lên;

e.     Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền yêu cầu tạm đình chỉ hoạt động của Tài khoản và/ hoặc đóng Tài khoản theo quy định của pháp luật;

f.      Khách hàng có hành vi lừa dối, kể cả cung cấp sai thông tin cho thủ tục “nhận diện Khách hàng” hoặc mở tài khoản;

g.     XTSC đề xuất sửa đổi Hợp đồng mà Khách hàng không đồng ý;

h.     Khách hàng là tổ chức bị mất khả năng thanh toán, phá sản, giải thể hoặc chịu sự quản chế đặc biệt theo quy định của pháp luật;

i.      Khách hàng là cá nhân bị chết, mất tích, bị tuyên bố chết/mất tích, bị mất năng lực hành vi dân sự;

j.      Khách hàng bị kết án hình sự theo một bản án đã có hiệu lực pháp luật;

k.     XTSC tạm ngừng hoạt động, giải thể, phá sản hoặc bị đình chỉ hoạt động, thu hồi giấy phép hoạt động;

l.      Các trường hợp khác theo quy định của Hợp đồng này, quy định của XTSC từng thời kỳ/ thời điểm và quy định của pháp luật.

3.     Không bị ảnh hưởng bởi việc tài khoản của Khách hàng bị tạm ngừng, đình chỉ, chấm dứt hoạt động,…tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách hàng đối với XTSC, với Nhà nước hoặc với bên thứ ba phối hợp với XTSC cung cấp dịch vụ cho Khách hàng theo Hợp đồng và Các điều kiện và điều khoản này, theo Giấy đề nghị mở tài khoản kiêm Hợp đồng mở tài khoản và đăng ký sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán và các văn bản/thỏa thuận liên quan giữa Khách hàng và XTSC sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như chấm dứt khi Khách hàng hoàn thành tất cả các nghĩa vụ đó.

4.     Trường hợp do lỗi hoặc hành vi của Khách hàng dẫn đến vi phạm Hợp đồng và/ hoặc gây thiệt hại cho XTSC, Khách hàng chịu trách nhiệm bồi thường cho XTSC tương ứng với thiệt hại thực tế gây ra cho XTSC.

5.     Sự kiện bất khả kháng là sự kiện xảy ra một cách khách quan không thể lường trước được và không thể khắc phục được mặc dù đã áp dụng mọi biện pháp cần thiết và khả năng cho phép, bao gồm nhưng không giới hạn sự gián đoạn của thị trường, quyết định hay hành động của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, hỏa hoạn, thiên tai, sự cố, khiếm khuyết của cơ sở hạ tầng về thông tin truyền thông,… (“Sự kiện bất khả kháng”).

Khi xảy ra sự kiện bất khả kháng, XTSC có thể đơn phương quyết định thực hiện các công việc sau, với điều kiện đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của Khách hàng theo đúng quy định của pháp luật:

a.    Chấm dứt Hợp đồng;

b.   Hủy bỏ, đình chỉ, chấm dứt bất cứ giao dịch nào; hoặc

c.    Đóng tài khoản của Khách hàng.

Trường hợp quy định tại Khoản 5 Điều này, XTSC được miễn trừ khỏi mọi nghĩa vụ với Khách hàng liên quan tới sự kiện bất khả kháng.

 

III.CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ DỊCH VỤ GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ

Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ giao dịch điện tử sau đây được áp dụng cho tất cả các Tài khoản giao dịch Chứng khoán mở tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Xuân Thiện (XTSC). Khi sử dụng dịch vụ giao dịch điện tử, Khách hàng được xem là đã chấp nhận các Điều khoản và Điều kiện được nêu dưới đây và đồng ý chịu ràng buộc bởi các Điều khoản và Điều kiện này, và bất kỳ sửa đổi, bổ sung nào của Các Điều khoản và Điều kiện này được XTSC thực hiện tại từng thời điểm.

Điều 1. Giải thích thuật ngữ

1.     “Giao dịch điện tử”: (sau đây gọi là “GDĐT”) là các giao dịch chứng khoán, giao dịch tiền và các giao dịch khác trên TKGDCK của Khách hàng mở tại XTSC mà các giao dịch đó được thực hiện thông qua các phương tiện điện tử, bao gồm nhưng không giới hạn bởi điện thoại, fax, internet, các phần mềm ứng dụng internet, tin nhắn SMS, email hoặc các phương tiện điện tử khác mà XTSC triển khai sử dụng. Các giao dịch được thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật và hướng dẫn đối với từng dịch vụ do XTSC ban hành hoặc sửa đổi bổ sung trong từng thời kỳ/ thời điểm.

2.     "Dịch vụ Giao dịch điện tử”: (sau đây gọi là “DV GDĐT”) là các dịch vụ liên quan đến TKGDCK của Khách hàng do XTSC cung cấp cho Khách hàng bằng hoặc thông qua phương tiện điện tử, bao gồm nhưng không giới hạn bởi: Giao dịch chứng khoán/giao dịch tiền, Ứng trước tiền bán, Thực hiện quyền mua chứng khoán, Giao dịch ký quỹ, dịch vụ tài chính khác mà XTSC hoặc bên thứ ba phối hợp với XTSC cung cấp cho Khách hàng và các dịch vụ tiện ích khác qua hình thức GDĐT mà XTSC cung cấp từng thời kỳ/ thời điểm.

3.     “Tên đăng nhập”: là dãy ký tự do XTSC cung cấp hoặc Số điện thoại của Khách hàng khi đăng kí mở tài khoản, Khách hàng dùng để sử dụng đăng nhập GDĐT.

4.     “Mật khẩu đăng nhập”: là mật khẩu để Khách hàng truy cập vào Hệ thống của XTSC.

5.     “Mật khẩu bảo mật”: là mã bảo mật được sử dụng 1 lần trong các GDĐT hay còn gọi là Smart OTP (Smart One - Time Password) được hệ thống thông tin điện tử tạo ra hoặc ghi nhận gắn với người thực hiện giao dịch điện tử nhằm phục vụ việc xác thực.

6.     “Hệ thống của XTSC”: là hệ thống giao dịch điện tử mà XTSC triển khai sử dụng tại từng thời kỳ/ thời điểm, bao gồm nhưng không giới hạn trong internet, điện thoại, fax, email.

Điều 2. Điều kiện giao dịch điện tử

Khách hàng thực hiện bất kỳ giao dịch nào theo phương thức GDĐT phải tuân thủ các điều kiện sau: 

1.     Khách hàng chỉ sử dụng được GDĐT tại XTSC sau khi đã đăng ký và được XTSC kích hoạt các dịch vụ GDĐT trên TKGDCK của Khách hàng;

2.     Khách hàng sử dụng Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) để thực hiện các GDĐT.

3.     Khi Khách hàng mở TKGD, Khách hàng mặc định được quyền sử dụng tất cả DV GDĐT của XTSC đang hoặc sẽ triển khai. Đối với các dịch vụ do XTSC cung cấp có yêu cầu Hợp Đồng/Mẫu đăng ký riêng biệt nhằm đảm bảo quyền và nghĩa vụ của các bên thì Khách hàng phải ký Hợp Đồng/Mẫu đăng ký đó và được XTSC chấp thuận trước khi có thể sử dụng DV GDĐT đó.

Điều 3. Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng

1.     Quyền của Khách hàng

a.     Được cung cấp và sử dụng DV GDĐT một cách thông suốt, không gián đoạn;

b.     Khiếu nại đến XTSC trong quá trình sử dụng GDĐT theo quy định của pháp luật. Khiếu nại phải được thực hiện thành văn bản, trong đó chỉ rõ các căn cứ khiếu nại và kèm theo các tài liệu, bằng chứng liên quan. Nếu là khiếu nại liên quan đến từng lần đề nghị thực hiện dịch vụ thì văn bản khiếu nại, cùng với các tài liệu, bằng chứng liên quan phải được gửi đến XTSC trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày Khách hàng đề nghị thực hiện dịch vụ theo lần đó. Quá thời hạn trên, XTSC sẽ không chịu trách nhiệm giải quyết và Khách hàng sẽ được xem là đã từ bỏ vĩnh viễn và vô điều kiện quyền khiếu nại chống lại XTSC liên quan đến lần đề nghị thực hiện dịch vụ đó. Trường hợp khiếu nại của Khách hàng không liên quan đến lỗi của XTSC, Khách hàng sẽ phải chịu các khoản chi phí phát sinh từ việc xử lý khiếu nại theo quy định của XTSC và của pháp luật;

c.     Các quyền khác theo Hợp đồng này, quy định của XTSC và quy định của pháp luật.

2.     Nghĩa vụ của Khách hàng

a.     Cung cấp đầy đủ, chính xác các thông tin cần thiết theo yêu cầu của XTSC và của pháp luật khi đăng ký sử dụng GDĐT và trong quá trình sử dụng GDĐT. Tuân thủ hướng dẫn và quy định của XTSC, quy định của pháp luật liên quan đến việc thực hiện GDĐT.

b.     Chịu trách nhiệm bảo mật Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) và thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết ở mức độ cao nhất nhằm phòng chống việc sử dụng trái phép Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật, và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có). Trường hợp bị lộ hoặc quên Mật khẩu đăng nhập hoặc nghi ngờ việc truy cập trái phép vào Tài khoản của mình, Khách hàng phải liên hệ ngay với XTSC theo phương thức đã thỏa thuận để yêu cầu ngừng sử dụng GDĐT đã đăng ký, đồng thời thay đổi Mật khẩu đăng nhập. XTSC sẽ không chịu bất kỳ hậu quả trực tiếp hay gián tiếp nào phát sinh từ hoặc liên quan đến việc lộ hoặc quên Mật khẩu vì bất kỳ lý do gì trong vòng 24 (hai mươi bốn) giờ kể từ thời điểm Khách hàng thông báo bằng văn bản cho XTSC về sự cố đó.

c.     Mọi yêu cầu về giao dịch và hỗ trợ phát sinh bằng việc truy cập từ Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) của Khách hàng gửi đến Công ty được hiểu là yêu cầu của chính Khách hàng thực hiện. Cho mục đích này, Khách hàng hiểu và thừa nhận rằng XTSC đương nhiên có quyền suy đoán và tin rằng Khách hàng không bao giờ tiết lộ dưới bất kỳ hình thức nào dù vô tình hay cố ý cho bất kỳ ai tại bất kỳ nơi nào và vào bất kỳ thời điểm nào, các thông tin về: Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) liên quan đến việc sử dụng DV GDĐT.

d.     Thanh toán đối với tất cả các giao dịch đã được thực hiện bằng Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật của Khách hàng mà không được, vì bất cứ lý do gì, hủy, phủ nhận, từ chối, thay đổi, thoái thác giao dịch sau khi các giao dịch này đã được XTSC duyệt và/hoặc thực hiện.

e.     Thanh toán các khoản phí sử dụng DV GDĐT cho XTSC. Có nghĩa vụ nộp thuế (nếu có) đối với các DV GDĐT mà Khách hàng sử dụng.

f.      Các nghĩa vụ khác theo Hợp đồng này, quy định của XTSC và quy định của pháp luật.

Điều 4. Cam kết và xác nhận của Khách hàng

a.     Đã được tạo mọi điều kiện và đã nghiên cứu đầy đủ, chính xác nội dung hướng dẫn của XTSC về việc sử dụng các DV GDĐT, ý thức được đầy đủ các rủi ro có thể phát sinh như quy định tại Điều 6 Điều khoản về công bố các rủi ro tiềm tàng có thể phát sinh của Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT.

b.     Khi thực hiện GDĐT, Khách hàng mặc nhiên chấp nhận rằng: XTSC không phải chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với các tổn thất, thiệt hại (nếu có) của Khách hàng phát sinh từ và/hoặc liên quan đến những rủi ro có thể phát sinh quy định tại Điều 6 của Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT.

c.     Không sử dụng hoặc cung cấp Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các thông tin liên quan đến việc sử dụng dịch vụ này cho người khác vào các mục đích gây tổn hại cho hệ thống GDĐT của XTSC. Nếu phát hiện ra, XTSC có quyền đơn phương dừng cung cấp dịch vụ và chuyển hồ sơ cho các cơ quan pháp luật xử lý theo quy định pháp luật Việt Nam.

d.     Không thực hiện các giao dịch trái pháp luật.

e.     Mọi trường hợp đăng nhập đúng Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) do XTSC triển khai cung cấp, XTSC được quyền hiểu rằng đó chính là Khách hàng mà không cần có bất kỳ sự xác nhận lại.

f.      Việc giao dịch của Khách hàng chỉ ghi nhận là đã thực hiện khi lệnh của Khách hàng được:

           (i).        Nhân viên giao dịch của XTSC xác nhận lại nội dung đề nghị và ngày, giờ đề nghị của Khách hàng. Do đó, Khách hàng có trách nhiệm nghe và xác nhận nội dung lệnh, ngày giờ đặt lệnh của nhân viên XTSC; hoặc

          (ii).        Hệ thống nhận lệnh của XTSC thông báo lệnh đã vào hệ thống, Khách hàng có trách nhiệm kiểm tra trạng thái lệnh trên hệ thống của XTSC.

g.     Khách hàng đồng ý và chấp nhận việc XTSC chủ động thực hiện các lệnh chuyển tiền trên tài khoản của Khách hàng để:

           (i).        Thanh toán cho các lệnh mua chứng khoán của Khách hàng;

          (ii).        Thanh toán cho yêu cầu thực hiện quyền mua chứng khoán của Khách hàng;

        (iii).        Thanh toán các nghĩa vụ tài chính của Khách hàng khi Khách hàng sử dụng các Dịch vụ tài chính, DV GDĐT và các Dịch vụ khác mà XTSC cung cấp tùy từng thời kỳ.

Điều 5. Quyền và nghĩa vụ của XTSC

1.     Quyền của XTSC

a.     Yêu cầu Khách hàng nghiên cứu kỹ và tuân thủ các hướng dẫn sử dụng DV GDĐT.

b.     Tuỳ từng thời kỳ/thời điểm, XTSC có quyền thay đổi, bổ sung hoặc rút bớt các dịch vụ GDĐT mà XTSC triển khai trên cơ sở thông báo công khai cho Khách hàng thông qua website của XTSC. 

c.     Có quyền (nhưng không có nghĩa vụ) kiểm tra độ tin cậy của lệnh giao dịch và người đặt lệnh, mật khẩu giao dịch và mã xác thực.

d.     Từ chối việc thực hiện các Giao dịch có dấu hiệu khả nghi, bất thường hoặc không hợp pháp, hợp lệ theo quy định của XTSC, Sở Giao dịch chứng khoán, của pháp luật hoặc trong các trường hợp ngoài khả năng kiểm soát của XTSC và không chịu trách nhiệm đối với Khách hàng về việc từ chối này.

e.     Tạm ngừng/chấm dứt/từ chối việc sử dụng DV GDĐT của Khách hàng phù hợp với Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT.

f.      Phong tỏa trên tài khoản của Khách hàng số tiền/chứng khoán mà hai bên tranh chấp và khấu trừ bất kỳ khoản tiền/trách nhiệm/chi phí nào mà theo phán quyết của Tòa án Khách hàng phải trả cho XTSC.

g.     Chủ động trích chuyển các khoản tiền từ TKGDCK của Khách hàng phù hợp với quy định tại bản Các Điều khoản và Điều kiện về GDĐT.

h.     XTSC hoàn toàn không chịu trách nhiệm trong một số trường hợp sau:

           (i).        Đối với những giao dịch không thực hiện được hay bất cứ thiệt hại nào trực tiếp hoặc gián tiếp gây ra bởi việc Khách hàng không thực hiện đúng những nội dung trong các hướng dẫn sử dụng DV GDĐT và các quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện này.

          (ii).        Bất cứ giao dịch nào thực hiện ngoài ý muốn của Khách hàng do Khách hàng chưa hiểu rõ nội dung, cách thức sử dụng các hình thức giao dịch mà mình đã đăng ký với XTSC.

        (iii).        Bất kỳ khiếu nại nào của Khách hàng về việc giao dịch được thực hiện dưới tên đăng nhập của Khách hàng không phải do chính Khách hàng thực hiện.

         (iv).        Giao dịch của Khách hàng bị cản trở, chậm trễ, sai sót, không thể thực hiện gây ra bởi hoặc có liên quan đến việc:

·      Hệ thống xử lý, hệ thống truyền tin của XTSC gặp sự cố kỹ thuật;

·      Hệ thống thông tin hiện tại giữa XTSC và Khách hàng đang bị lỗi;

·      Hệ thống thông tin hiện tại giữa XTSC và Sở Giao dịch chứng khoán bị lỗi chưa khắc phục được trong phiên giao dịch;

·      XTSC xét thấy cần kiểm tra tính hợp lệ của việc đặt lệnh và người đặt lệnh;

·      Lệnh giao dịch không hợp lệ;

·      Theo yêu cầu của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;

·      Sự thay đổi về luật pháp;

·      Các lý do bất khả kháng như phá hoại, động đất, cháy nổ, thiên tai, đứt nghẽn mạng, mất điện, hành vi phá hoại từ bên ngoài (bao gồm virus, phần mềm độc hại, v.v),… 

i.      Các quyền khác theo Hợp đồng, quy định của XTSC và quy định của pháp luật.

2.     Nghĩa vụ của XTSC

a.     Cung cấp DV GDĐT một cách tốt nhất và cố gắng giảm thiểu các rủi ro có thể gặp phải về kỹ thuật cho Khách hàng.

b.     Lưu giữ các Chứng từ điện tử (là các tài liệu, chứng từ liên quan đến việc cung cấp dịch vụ GDĐT giữa XTSC và Khách hàng cũng như các số liệu được ghi chép, xác nhận và lưu giữ bởi hệ thống ghi âm, hệ thống máy tính của XTSC) liên quan đến các yêu cầu giao dịch điện tử của Khách hàng theo quy định của pháp luật. XTSC có quyền chuyển chứng từ điện tử sang chứng từ giấy. Khách hàng cam kết hợp tác với XTSC trong việc hoàn thiện tính pháp lý của chứng từ bằng văn bản theo yêu cầu của XTSC/hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

c.     Tiếp nhận các thắc mắc và khiếu nại của Khách hàng trong quá trình sử dụng GDĐT theo quy định của pháp luật. Khiếu nại phải được thực hiện thành văn bản, trong đó chỉ rõ các căn cứ khiếu nại và kèm theo các tài liệu, bằng chứng liên quan và được gửi đến XTSC theo thời gian quy định nêu tại Điểm b Khoản 1 Điều 3 của Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT.

d.     XTSC cam kết tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật hiện hành trong việc bảo mật và bảo vệ dữ liệu cá nhân của Khách hàng, đồng thời thực hiện theo Chính sách bảo mật thông tin do XTSC ban hành.

e.     Các nghĩa vụ khác theo Hợp đồng, quy định của XTSC và quy định của pháp luật.

Điều 6. Cam kết chung của Hai Bên

1.     Tuân thủ các quy định pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán, GDĐT, phòng chống rửa tiền, các quy định pháp luật có liên quan, các quy định của Sở Giao dịch Chứng khoán và các quy định của XTSC liên quan đến dịch vụ này.

2.     Bảo mật các thông tin liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ này ngoại trừ phải công bố thông tin theo quy định của pháp luật. 

3.     Chứng từ điện tử là bằng chứng về việc GDĐT của Khách hàng với XTSC. Các bằng chứng này có đầy đủ tính pháp lý và hiệu lực thi hành đối với XTSC và Khách hàng.

4.     Thông tin về đề nghị sử dụng dịch vụ từng lần của Khách hàng sẽ được lưu giữ tại XTSC qua hệ thống ghi âm/hệ thống cơ sở dữ liệu/hệ thống máy tính của XTSC có giá trị pháp lý và được coi là một chứng từ trong thanh toán, chuyển khoản, giao dịch.

5.     XTSC có thể tạm ngừng/chấm dứt việc cung cấp GDĐT cho Khách hàng vì bất kỳ lý do gì mà không cần báo trước khi XTSC thấy là cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn các trường hợp:

a.     Khách hàng vi phạm quy định của XTSC hoặc của pháp luật về việc sử dụng và quản lý TKGDCK;

b.     Theo quy định của pháp luật hoặc theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;

c.     Các trường hợp liên quan đến giả mạo và rủi ro;

d.     Khi lợi ích của XTSC/Khách hàng/Bên thứ ba có thể bị tổn hại hoặc có gian lận;

e.     Trường hợp XTSC tạm ngưng dịch vụ để bảo trì, nâng cấp;

f.      Khi phát hiện Khách hàng vi phạm bất kỳ nội dung nào của Các Điều khoản và Điều kiện này; hoặc

g.     TKGDCK của Khách hàng tạm đình chỉ hoạt động hoặc bị đóng phù hợp với Các Điều khoản và Điều kiện này.

6.     XTSC có quyền coi mỗi yêu cầu của Khách hàng là một yêu cầu độc lập, bao gồm cả trường hợp Khách hàng gửi nhiều yêu cầu cùng lúc có nội dung giống nhau. Trường hợp XTSC nghi ngờ đây là bản sao của một yêu cầu giao dịch trước đó, XTSC được lựa chọn không chấp thuận thực hiện giao dịch và thông báo lại Khách hàng để xử lý.

7.     Mỗi đề nghị của Khách hàng được coi là một phụ lục Hợp đồng, có hiệu lực tách biệt và phải thực hiện theo đúng quy định của Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT. Phụ lục có hiệu lực kể từ ngày Khách hàng thực hiện lệnh thông qua hệ thống GDĐT của XTSC và tự động chấm dứt hiệu lực khi các bên hoàn thành các nghĩa vụ nêu trong Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT.

8.     Khách hàng khi đăng ký sử dụng DV GDĐT được mặc nhiên hiểu là đã đạt trình độ tiếng Anh nhất định để đủ hiểu các nội dung của dịch vụ và có thể thao tác trên các thiết bị đầu cuối. Khách hàng chấp nhận việc sử dụng và đặt lệnh bằng tiếng Anh có giá trị tương đương như bằng tiếng Việt. XTSC không chịu trách nhiệm liên quan đến vấn đề khả năng ngôn ngữ của Khách hàng khi sử dụng dịch vụ.

9.     Bất kỳ lệnh giao dịch nào của Khách hàng đã thực hiện sẽ được XTSC coi là có giá trị và không hủy ngang. Khách hàng cam kết và chấp thuận rằng các giao dịch được thực hiện thông qua thông tin đăng nhập tại XTSC là Tên đăng nhập , Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật và các thông tin liên quan đến việc sử dụng dịch vụ đã đăng ký với XTSC là giao dịch do chính Khách hàng/Người được ủy quyền hợp pháp của Khách hàng thực hiện. 

10.   Trường hợp Khách hàng muốn hủy yêu cầu thực hiện giao dịch của mình, XTSC sẽ chỉ xem xét với điều kiện:

a.     Yêu cầu huỷ giao dịch được gửi đến XTSC ngay lập tức sau khi Khách hàng gửi lệnh giao dịch;

b.     XTSC chưa ghi nhận và/hoặc chưa xử lý giao dịch trên hệ thống của mình theo yêu cầu của Khách hàng;

c.     Việc huỷ giao dịch không ảnh hưởng đến lợi ích của XTSC cũng như lợi ích của bất kỳ một bên thứ ba nào khác. 

Điều 7. Điều khoản về công bố các rủi ro tiềm tàng có thể phát sinh

1.     Việc sử dụng DV GDĐT luôn tồn tại những rủi ro tiềm tàng do lỗi của hệ thống hoặc của bất kỳ bên thứ ba nào khác. Khách hàng cam kết chấp nhận mọi rủi ro, mất mát hoặc thiệt hại nào khác phát sinh khi sử dụng DV GDĐT do lỗi hệ thống, lỗi của bất kỳ bên thứ ba hoặc do các hành động, thao tác của Khách hàng ảnh hưởng đến việc sử dụng DV GDĐT, mà không yêu cầu XTSC phải bồi thường bất kỳ thiệt hại nào phát sinh. 

2.     Khách hàng cam kết đã đọc và ý thức rõ ràng về những rủi ro có thể phát sinh, cụ thể bao gồm:

a.     Việc kết nối giữa Khách hàng và XTSC có thể không thực hiện được, bị gián đoạn, bị chậm trễ, ngưng trệ,… do tốc độ/ chất lượng đường truyền, do bị virus, bị hacker xâm nhập hoặc do lỗi thiết bị hoặc do sự không tương thích của thiết bị và/hoặc phần mềm,…;

b.     Lỗi hệ thống phần cứng, phần mềm không hoạt động hoặc hoạt động không đúng chức năng thiết kế do các sự kiện bất khả kháng như lũ lụt, hỏa hoạn, thiên tai, chập điện, hư hỏng tự nhiên, hành vi phá hoại hoặc gian lận của con người khiến cho lệnh giao dịch không được thực hiện hoặc được thực hiện nhưng không đúng với nội dung lệnh ban đầu;

c.     Lệnh giao dịch có thể bị treo, bị ngừng, bị hoãn hoặc có lỗi dữ liệu;

d.     Hệ thống thông tin hiện tại giữa Công ty và Sở giao dịch Chứng khoán bị lỗi trong phiên giao dịch; Bảng giá chứng khoán và các thông tin chứng khoán khác có thể có lỗi/sai, lệch hoặc khách hàng không thể truy cập vào hệ thống của Công ty;

e.     Việc nhận dạng các tổ chức hoặc Khách hàng có thể không chính xác, lỗi về bảo mật có thể xảy ra;

f.      Những rủi ro có thể xảy ra của các phương thức xác thực đặt lệnh cho Khách hàng;

g.     Bất cứ giao dịch nào thực hiện ngoài ý muốn của Khách hàng do Khách hàng chưa hiểu rõ nội dung, cách thức sử dụng các hình thức giao dịch mà mình đã đăng ký với XTSC, do sai sót trong quá trình Khách hàng thao tác với các thiết bị (như nhập sai dữ liệu, dữ kiện, gõ nhầm phím,...);

h.     Giao dịch trực tuyến do Khách hàng thực hiện sẽ được xử lý và thực hiện một cách tự động ngay khi truyền đến hệ thống của Công ty. XTSC mặc nhiên xác nhận mọi giao dịch trực tuyến của Khách hàng gửi đến Công ty đều do chính Khách hàng thực hiện. Vì vậy, mọi ý kiến cho rằng đó là nhầm lẫn hoặc sai sót liên quan đến giao dịch của Khách hàng đều không được chấp nhận. Mọi thiệt hại phát sinh do Khách hàng chịu trách nhiệm;

i.      Tài khoản (Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập, Mật khẩu bảo mật) có thể bị đánh cắp;

j.      Các rủi ro khác có thể phát sinh.

3.     Khách hàng hiểu và đồng ý rằng việc thực hiện giao dịch qua hệ thống GDĐT có thể tiềm ẩn các rủi ro, do đó các lệnh đặt ngoài giờ giao dịch có thể sẽ bị hủy nếu không đảm bảo quy định về giao dịch. Khách hàng chịu trách nhiệm kiểm tra lại nội dung lệnh giao dịch thực hiện ngoài giờ vào đầu phiên giao dịch kế tiếp.

Điều 8. Hiệu lực của Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ giao dịch điện tử

1.     Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT chấm dứt hiệu lực khi:

a.     Khách hàng yêu cầu chấm dứt sử dụng DV GDĐT phù hợp với quy định của XTSC và pháp luật;

b.     Theo Khoản 5 Điều 5 Mục Cam kết chung của Hai bên, Điều 4 Quyền và nghĩa vụ của XTSC;

c.     Khách hàng vi phạm bất kỳ nghĩa vụ nào quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về DV GDĐT hoặc thực hiện hành vi bị cấm theo quy định của pháp luật;

d.     Khách hàng không sử dụng DV GDĐT trong vòng 06 (sáu) tháng liên tục.

2.     XTSC có toàn quyền quyết định bổ sung, hủy bỏ hoặc thay đổi phạm vi DV GDĐT và/hoặc bất kỳ điều nào trong Các Điều khoản và Điều kiện này mà XTSC thấy là phù hợp.

Trường hợp Khách hàng muốn hủy bỏ sử dụng DV GDĐT do XTSC cung cấp cho Khách hàng, Khách hàng phải thông báo cho XTSC về việc hủy bỏ đó bằng văn bản trong thời gian đã thỏa thuận và được XTSC chấp thuận.

 

IV. CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ DỊCH VỤ ỨNG TRƯỚC TIỀN BÁN CHỨNG KHOÁN

Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán sau đây được áp dụng cho tất cả các Tài khoản giao dịch Chứng khoán mở tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Xuân Thiện (XTSC). Khi sử dụng Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán, Khách hàng thừa nhận rằng Khách hàng đã đọc, hiểu và chấp nhận các Điều khoản và Điều kiện này cho XTSC thực hiện tại từng thời điểm.

Điều 1. Giải thích thuật ngữ

1.     “Lệnh mua/Lệnh bán chứng khoán”: là lệnh mua/lệnh bán chứng khoán của Khách hàng, do Khách hàng lập theo mẫu của XTSC đã được Khách hàng xác nhận (bằng chữ ký trên giấy hoặc mật khẩu đối với các lệnh mua/lệnh bán điện tử) và gửi trực tiếp tại quầy giao dịch của XTSC hoặc gửi vào hệ thống của XTSC bằng phương thức GDĐT.

2.     “Khớp lệnh”: là kết quả lệnh mua/lệnh bán đã được xác nhận giao dịch thành công.

3.     “Tiền bán chứng khoán”: là số tiền Khách hàng được nhận từ việc bán chứng khoán theo lệnh bán chứng khoán của Khách hàng và đã được XTSC xác nhận là giao dịch khớp lệnh thành công.

4.     “Chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán”: là Khách hàng đồng ý vô điều kiện cho XTSC được thu số tiền tương ứng với số tiền Khách hàng đã nhận ứng trước tiền bán chứng khoán cộng phí ứng trước từ số tiền bán chứng khoán đã được khớp lệnh và thanh toán vào ngày thanh toán bù trừ.

5.     “Phí Ứng trước”: là khoản phí Khách hàng phải trả XTSC do sử dụng Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán theo biểu phí của XTSC từng thời kỳ.

6.     “Ứng trước tiền bán chứng khoán”: là việc XTSC thanh toán ứng trước một khoản tiền cho Khách hàng trên cơ sở Khách hàng chuyển nhượng lại vô điều kiện cho XTSC quyền nhận tiền bán chứng khoán của mình để đảm bảo hoàn trả đầy đủ cho XTSC số tiền ứng trước cộng phí ứng trước.

7.     “Ngày T” là ngày giao dịch, “ngày T+1” là ngày giao dịch tiếp ngay sau ngày T; “ngày T+2” là ngày giao dịch tiếp ngay sau ngày giao dịch T+1.

8.     “Ngày Ứng trước tiền bán”: là ngày mà Khách hàng nhận được số tiền ứng trước (trong khoảng thời gian từ ngày T+0 đến ngày thanh toán bù trừ của lệnh bán đã khớp).

9.      “Số Tiền Ứng trước”: là số tiền XTSC giải ngân vào TKGDCK của Khách hàng trên cơ sở yêu cầu của Khách hàng hoặc trong những trường hợp Khách hàng có nghĩa vụ tài chính đến hạn với XTSC.

10.   “Số tiền ứng trước tối đa”: là số tiền bán chứng khoán trừ Phí giao dịch, Phí ứng trước và Thuế theo quy định pháp luật (nếu có).

11.   “Số ngày ứng trước thực tế”: số ngày tính từ ngày Khách hàng ứng trước đến ngày tiền bán chứng khoán về TKGDCK của Khách hàng.

12.   “Tỷ lệ phí dịch vụ”: là lãi suất ứng trước tiền bán do XTSC quy định trong từng thời kỳ/ thời điểm.

Điều 2. Phạm vi áp dụng

Phần này áp dụng cho việc ứng trước tiền bán chứng khoán trên toàn bộ TKGDCK (kể cả Tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường và Tài khoản giao dịch chứng khoán ký quỹ và tài khoản/tiểu khoản giao dịch chứng khoán khác nếu có).

Điều 3. Điều kiện và phương thức thực hiện

1.     Khi mở TKGDCK, Khách hàng mặc định đồng ý và chấp nhận sử dụng dịch vụ Ứng trước tiền bán chứng khoán. Khi Lệnh bán chứng khoán của Khách hàng được khớp, XTSC có quyền tự động Ứng trước tiền bán chứng khoán đang chờ về của Khách hàng khi thỏa mãn một, một số hoặc tất cả các điền kiện sau:

a.     Khách hàng đặt mua chứng khoán trên bất kỳ tài khoản/tiểu khoản nào khi số dư tiền còn lại trên tài khoản/tiểu khoản không đủ để thực hiện lệnh mua và tiền bán chứng khoán từ lệnh đã khớp trước đó của Khách hàng chưa về tài khoản/tiểu khoản đó;

b.     Khách hàng sử dụng bất kỳ giao dịch chứng khoán nào trên TKGDCK mà không có đủ tiền mặt để thanh toán (rút hoặc chuyển khoản tiền mặt ra khỏi tài khoản, thanh toán nợ gốc và lãi, phí các khế ước vay, thanh toán tiền mua chứng khoán, giao dịch ký quỹ và các giao dịch chứng khoán khác); và/hoặc:

c.     Khách hàng có những nghĩa vụ tài chính đến hạn với XTSC (bao gồm và không giới hạn trong nghĩa vụ thanh toán tiền mua chứng khoán, các nghĩa vụ tài chính đến hạn khác): XTSC tự động ứng trước tiền bán chứng khoán để thanh toán cho các nghĩa vụ tài chính đến hạn đó.

Khách hàng có những nghĩa vụ tài chính đến hạn với XTSC, số tiền ứng trước được tính như sau:

Số tiền ứng trước = Số tiền thiếu phải thanh toán cho các nghĩa vụ tài chính đến hạn + thuế, phí có liên quan

d.     Điều kiện khác theo quy định và/hoặc chính sách được công khai trên website của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm hoặc theo quy định của pháp luật liên quan.

2.     Trong mọi trường hợp, số tiền ứng trước không được vượt quá Số tiền ứng trước tối đa.

3.     Thanh toán hoàn trả tiền ứng trước: Khách hàng đồng ý chuyển nhượng vô điều kiện cho XTSC quyền nhận tiền bán chứng khoán của Khách hàng để hoàn trả cho XTSC đầy đủ Số tiền ứng trước cộng Phí ứng trước từ tiền bán chứng khoán đã được khớp lệnh và thanh toán vào ngày T+2 kể từ ngày khớp lệnh bán; ngay khi tiền thanh toán bù trừ cho lệnh bán chứng khoán đã khớp về đến tài khoản/tiểu khoản và muộn nhất không quá ngày thanh toán bù trừ của loại chứng khoán tương ứng.

4.     Phí Ứng trước tiền bán mà Khách hàng phải trả cho XTSC được tính theo biểu phí dịch vụ và không thấp hơn mức phí dịch vụ tối thiểu được XTSC quy định từng thời kỳ, chi tiết theo công thức sau:

Phí Ứng trước = Số tiền ứng trước x Tỷ lệ phí dịch vụ (%)/365 x Số ngày ứng trước thực tế

5.     Khách hàng đồng ý và ủy quyền không hủy ngang cho XTSC được tự động tính toán, điều chỉnh sức mua chứng khoán và/hoặc số tiền ứng trước tối đa ngay khi lệnh bán chứng khoán của Khách hàng được khớp. Trừ trường hợp XTSC có quyết định hoặc chấp thuận khác, khi Khách hàng có nhiều lệnh bán chứng khoán thành công vào các ngày khác nhau trước ngày giao dịch hiện tại thì việc ứng trước tiền bán chứng khoán được thực hiện lần lượt theo nguyên tắc ưu tiên về thời gian, cụ thể:

a.     Tiền bán chờ về có ngày thanh toán bù trừ gần hơn sẽ được ưu tiên ứng trước;

b.     Các lệnh bán chứng khoán đã khớp trong cùng một ngày giao dịch được ứng trước tiền bán theo nguyên tắc ưu tiên cho lệnh bán đã khớp trước trong ngày giao dịch đó.

6.     Trường hợp kết quả khớp lệnh bán chứng khoán của Khách hàng bị hủy theo thông báo của cơ quan có thẩm quyền hoặc tiền bán chứng khoán không đủ để bù trừ cho nghĩa vụ của Khách hàng vì bất kỳ lý do gì trong khi Khách hàng đã sử dụng tiền ứng trước theo ghi nhận của XTSC, Khách hàng có trách nhiệm dùng các tài sản khác để hoàn trả cho XTSC toàn bộ khoản tiền ứng trước cùng phí ứng trước và chi phí phát sinh khác (nếu có) chưa thanh toán theo quy định và/hoặc yêu cầu của XTSC. Khách hàng đồng ý và ủy quyền vô điều kiện, không hủy ngang cho XTSC được thực hiện các công việc mà XTSC thấy là cần thiết để thu hồi tiền, phí, chi phí phát sinh trong trường hợp Khách hàng không hoàn trả đúng hạn và đầy đủ cho XTSC, bao gồm nhưng không giới hạn, xử lý tiền, chứng khoán trên bất kỳ hoặc các tài khoản, xử lý tài sản khác của Khách hàng theo bất kỳ biện pháp, phương thức nào theo toàn quyền quyết định của XTSC.      

7.     Trường hợp dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán được thực hiện qua tài khoản của bên thứ ba (nếu có, tùy theo chính sách của XTSC trong từng thời kỳ), ngoài việc tuân thủ quy định tại Hợp đồng này, Khách hàng phải tuân thủ các quy định liên quan của bên thứ ba đó.

Điều 4. Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng

1.     Quyền của Khách hàng

a.     Thực hiện đầy đủ các nội dung quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng khoán.

b.     Khi yêu cầu XTSC thực hiện ứng trước tiền bán chứng khoán, Khách hàng được coi là đã chấp thuận các điều kiện về mức phí ứng trước và các điều kiện khác quy định tại Điều 3 của Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng khoán.

2.     Nghĩa vụ của Khách hàng

a.     Khách hàng có trách nhiệm thanh toán cho XTSC số tiền ứng trước, phí ứng trước và các khoản phí liên quan khác (nếu có) theo thời hạn nêu tại mục 3 Điều 3. Trừ trường hợp XTSC có quy định , chính sách hoặc chấp thuận khác, nếu các khoản tiền nêu trên không được thanh toán đúng hạn và đầy đủ cho XTSC vì bất cứ lý do gì, Khách hàng phải chịu thêm một khoản lãi trả chậm là 150% của phí ứng trước tiền bán chứng khoán tính trên tổng số tiền chưa thanh toán (bao gồm cả phí ứng trước, các khoản phí liên quan khác, nếu có) và trong thời hạn kể từ ngày liền sau ngày thanh toán bù trừ của loại chứng khoán tương ứng đến ngày Khách hàng hoàn tất nghĩa vụ thanh toán cho XTSC.

b.     Khách hàng đồng ý vô điều kiện và không hủy ngang rằng XTSC được toàn quyền chủ động thay đổi các quy định và/hoặc chính sách liên quan đến dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán, bao gồm nhưng không giới hạn, phí ứng trước, công thức tính phí, cách tính sức mua, số tiền ứng trước tối đa với điều kiện việc thay đổi và/hoặc bổ sung đó được XTSC công bố từng thời kỳ. Khách hàng cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện.

c.     Đồng ý để XTSC được tự động khấu trừ tiền từ TKGDCK của Khách hàng để hoàn trả toàn bộ số tiền ứng trước, phí ứng trước và cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện nào về việc trích chuyển từ TKGDCK của Khách hàng để thực hiện các khoản thanh toán này.

d.     Trường hợp Khách hàng chuyển/rút số tiền ứng trước ra khỏi TKGDCK phải đảm bảo đáp ứng Tỷ lệ Tài sản ròng và các tỷ lệ khác theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện và các Hợp đồng Dịch vụ đã ký kết giữa Khách hàng và XTSC. 

Điều 5. Quyền và nghĩa vụ của XTSC

1.     Quyền của XTSC

a.     Thực hiện đầy đủ các nội dung quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Ứng Trước Tiền bán Chứng khoán.

b.     Tự động khấu trừ toàn bộ Số Tiền Ứng trước, Phí Ứng trước từ TKGDCK của Khách hàng khi Tiền Bán Chứng khoán về tài khoản của Khách hàng mà không cần có ý kiến chấp thuận của Khách hàng.

c.     XTSC có quyền đơn phương ngưng cung cấp dịch vụ cho Khách hàng nếu XTSC xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, tổn thất cho XTSC hoặc việc cung cấp dịch vụ không phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của XTSC.

2.     Nghĩa vụ của XTSC

XTSC có nghĩa vụ thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của Khách hàng, người đại diện và/hoặc bên nhận ủy quyền hợp pháp của Khách hàng trên cơ sở phù hợp với nội dung của Hợp đồng này và các thỏa thuận khác giữa Khách hàng và XTSC.

Điều 6. Cam kết chung

Các bên thống nhất rằng, tùy từng thời kỳ và trường hợp cụ thể theo quy định của XTSC, việc ứng trước tiền bán chứng khoán có thể thực hiện qua nguồn của XTSC hoặc bên thứ ba. Do vậy khi ứng qua nguồn của bên thứ ba, ngoài việc tuân thủ bản Các Điều khoản và Điều kiện này, Khách hàng phải tuân thủ quy định của bên thứ ba đó về việc ứng trước tiền bán chứng khoán.

Điều 7. Hiệu lực của Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán

Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán chấm dứt trong các trường hợp sau:

a.     Hai bên có thỏa thuận bằng văn bản về việc cung cấp chấm dứt dịch vụ;

b.     Khi Khách hàng vi phạm tại Điều 3 và Điều 4 và không sửa chữa vi phạm trong thời hạn XTSC thông báo;

c.     Theo quy định của pháp luật hiện hành hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền;

d.     Khi XTSC ngừng cung cấp dịch vụ này.

Không bị ảnh hưởng bởi việc Các Điều khoản và Điều kiện về Ứng Trước Tiền bán Chứng khoán chấm dứt trước thời hạn, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách hàng đối với XTSC theo Các Điều khoản và Điều kiện về Ứng Trước Tiền bán Chứng khoán sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi Khách hàng thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó với XTSC.

 

V.   CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ DỊCH VỤ GIAO DỊCH KÝ QUỸ CHỨNG KHOÁN

Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Giao dịch ký quỹ chứng khoán sau đây được áp dụng cho tất cả các Tài khoản giao dịch ký quỹ chứng khoán (như được định nghĩa dưới đây) mở tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Xuân Thiện (XTSC). Khách hàng đồng ý tuân thủ và chịu sự ràng buộc của Các Điều khoản và Điều kiện được nêu dưới dây và bất kỳ sửa đổi, bổ sung nào của Các Điều khoản và Điều kiện này được XTSC thực hiện tại từng thời điểm.

Điều 1. Giải thích thuật ngữ

1.     “Tài khoản giao dịch ký quỹ” (sau đây gọi tắt là TKGDKQ): là tiểu khoản của TKGDCK được XTSC mở cho Khách hàng khi Khách hàng thực hiện ký Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán ký quỹ với XTSC.

2.     “Giao dịch ký quỹ”: là giao dịch mua chứng khoán của Khách hàng có sử dụng tiền vay của XTSC và sử dụng các chứng khoán khác trong TKGDKQ và chứng khoán mua được bằng tiền vay để thế chấp.

3.     “Danh mục ký quỹ” (sau đây gọi tắt là DMKQ): là danh mục các mã chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ, đáp ứng các điều kiện theo quy định của (các) Sở Giao dịch chứng khoán và quy định riêng của XTSC, được XTSC ban hành và áp dụng trong từng thời kỳ/thời điểm.

4.     “Dư nợ ký quỹ”: là tổng số tiền Khách hàng nợ XTSC liên quan đến và/hoặc phát sinh từ TKGDKQ của Khách hàng và/hoặc việc Khách hàng sử dụng dịch vụ GDKQ của XTSC, có thể được hiểu bao gồm các khoản nợ gốc, lãi vay, phí, tiền phạt, tiền bồi thường thiệt hại và các nghĩa vụ tài chính phải thanh toán khác (nếu có) của Khách hàng phát sinh tại từng thời điểm.

5.     “Tài sản đảm bảo” (sau đây gọi tắt là TSĐB): là toàn bộ giá trị tiền, chứng khoán, các khoản thu và bất kỳ tài sản nào khác của Khách hàng đang tồn tại hoặc sẽ hình thành trong tương lai liên quan đến và/hoặc phát sinh trên TKGDTT, TKGDKQ của Khách hàng và/hoặc phát sinh từ việc Khách hàng sử dụng các sản phẩm, dịch vụ, tiện ích có liên quan tại XTSC và các tài sản khác thuộc quyền sở hữu hợp pháp của Khách hàng để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho XTSC.

6.     “Tài sản thế chấp”: là toàn bộ tiền, chứng khoán, các khoản thu và bất kỳ tài sản nào khác của Khách hàng đang tồn tại hoặc sẽ hình thành trong tương lai liên quan đến và/hoặc phát sinh trên TKGDTT, TKGDKQ của Khách hàng và/hoặc phát sinh từ việc Khách hàng sử dụng các sản phẩm, dịch vụ, tiện ích có liên quan tại XTSC, được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ thanh toán Dư nợ ký quỹ của Khách hàng với XTSC.

7.     “Giá trị chứng khoán tính TSĐB”: là giá trị các chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ theo quy định của XTSC và được xác định theo công thức sau:

Giá trị chứng khoán tính TSĐB = ∑𝑛 Giá chứng khoán tính TSĐB ∗ Khối lượng ∗ Tỷ lệ tính TSĐB

Trong đó: Tỷ lệ tính TSĐB là tỷ lệ phần trăm do XTSC quy định đối với từng mã chứng khoán thuộc DMKQ

8.     “Giá chứng khoán tính TSĐB”: là giá trị nhỏ hơn giữa (i) giá chặn và (ii) giá đóng cửa/giá trung bình của chứng khoán tại ngày giao dịch gần nhất hoặc giá trị quyền liên quan đến chứng khoán giao dịch ký quỹ (nếu có). XTSC có toàn quyền quy định, áp dụng và điều chỉnh tỷ lệ chiết khấu giá chứng khoán tính TSĐB để tính toán tỷ lệ ký quỹ, kiểm tra tỷ lệ ký quỹ ban đầu, tỷ lệ ký quỹ duy trì, tỷ lệ ký quỹ xử lý.

9.     “Giá chặn”: là mức giá do XTSC đánh giá và quy định đối với từng mã chứng khoán trong DMKQ.

10.   “Tổng giá trị TSĐB trên TKGDKQ”: bao gồm tiền, tiền bán chứng khoán chờ về cộng với giá trị chứng khoán tính TSĐB trên TKGDKQ.

11.   “Tài sản thực có trên TKGDKQ”: bằng Tổng giá trị TSĐB trên TKGDKQ trừ đi Dư nợ ký quỹ của Khách hàng.

12.   “Tỷ lệ ký quỹ của TKGDCK” (sau đây gọi tắt là Tỷ lệ ký quỹ): là tỷ lệ thực tế giữa giá trị Tài sản thực có so với Tổng giá trị TSĐB trên TKGDKQ.

13.   “Tỷ lệ ký quỹ ban đầu”: là tỷ lệ Giá trị tài sản thực có so với giá trị chứng khoán tính TSĐB dự kiến mua được bằng lệnh giao dịch ký quỹ tính theo giá chứng khoán tính TSĐB tại thời điểm giao dịch.

14.   “Tỷ lệ ký quỹ duy trì”: là mức tỷ lệ ký quỹ tối thiểu mà Khách hàng phải đảm bảo duy trì tại mọi thời điểm trên TKGDKQ, do XTSC quy định trong từng thời kỳ/thời điểm. Trường hợp Tỷ lệ ký quỹ trên TKGDKQ của Khách hàng nhỏ hơn hoặc bằng tỷ lệ này, Khách hàng có nghĩa vụ bổ sung tài sản ký quỹ trong thời hạn do XTSC quy định.

15.   “Tỷ lệ ký quỹ xử lý”: là mức tỷ lệ giới hạn mà khi tỷ lệ ký quỹ trên TKGDKQ của Khách hàng nhỏ hơn hoặc bằng tỷ lệ này, XTSC được quyền thực hiện các biện pháp bổ sung TSĐB và/hoặc xử lý tài sản bảo đảm để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ duy trì và/hoặc thu hồi toàn bộ hoặc một phần dư nợ ký quỹ còn lại của KH. Tỷ lệ ký quỹ xử lý do XTSC quy định trong từng thời kỳ/thời điểm.

16.   “Yêu cầu ký quỹ bổ sung”: tại bất kỳ thời điểm nào khi tỷ lệ ký quỹ trên TKGDKQ của Khách hàng thấp hơn tỷ lệ ký quỹ duy trì, XTSC sẽ gửi yêu cầu ký quỹ bổ sung đến Khách hàng. Theo đó, Khách hàng có nghĩa vụ hoàn tất bổ sung tài sản bảo đảm (nộp thêm tiền, bán chứng khoán, bổ sung chứng khoán và/hoặc tài sản khác được XTSC chấp thuận, bán chứng khoán) trong thời hạn quy định để bảo đảm tỷ lệ ký quỹ tối thiểu bằng tỷ lệ ký quỹ duy trì.

17.   “Sức mua”: là tổng giá trị chứng khoán mà Khách hàng có thể mua trên TKGDCK của Khách hàng do hệ thống XTSC tính toán và xác định.

18.   “Hạn mức cho vay”: là số tiền cho vay tối đa đối với từng Khách hàng căn cứ vào giá trị của Tài sản ký quỹ do XTSC quy định từng thời kỳ/thời điểm trên cơ sở quy định của pháp luật chứng khoán.

19.   “Mục đích vay”: mua chứng khoán thuộc DMKQ của XTSC.

20.   “Ngày giải ngân (hoặc Ngày vay)”: là ngày XTSC giải ngân vào TKGDKQ của Khách hàng.

21.   “Thời hạn cho vay”: do XTSC quy định theo từng thời kỳ/thời điểm nhưng tối đa không quá chín mươi (90) ngày tính từ ngày giải ngân Khoản vay.

22.   “Ngày quá hạn”: là số ngày vượt quá thời hạn cho vay theo quy định của XTSC.

23.   “Lãi suất cho vay”: là tỷ lệ lãi suất để tính lãi vay cho khoản dư nợ vay ký quỹ của Khách hàng. Lãi suất cho vay được XTSC quy định theo từng thời kỳ/thời điểm và được thông báo trên website và các điểm giao dịch của XTSC.

24.   “Lãi vay”: là toàn bộ tiền lãi phát sinh từ Dư nợ ký quỹ trên TKGDKQ của Khách hàng, được tính theo công thức:

Lãi vay = Dư nợ ký quỹ x lãi suất cho vay tại từng thời điểm x số ngày vay thực tế/365

25.   “Số ngày vay thực tế”: là số ngày được tính kể từ và bao gồm ngày giải ngân cho đến nhưng không bao gồm ngày Khách hàng hoàn trả đầy đủ các khoản nợ gốc, tiền lãi vay, phí và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có) cho XTSC.

Điều 2: Các Điều kiện và Điều khoản để được phép thực hiện giao dịch ký quỹ

Khách hàng được phép thực hiện Giao dịch ký quỹ khi đáp ứng các điều kiện, điều khoản sau đây:

1.     Đáp ứng các điều kiện theo quy định của pháp luật về giao dịch chứng khoán ký quỹ, đáp ứng các quy định về vay và nhận TSĐB của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm.

2.     Không thuộc các trường hợp chấm dứt, thu hồi nợ trước hạn theo quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ Giao dịch ký quỹ chứng khoán (GDKQCK) này.

3.     Có khả năng tài chính bảo đảm trả nợ vay thuộc hạn mức một cách đúng hạn và đúng cam kết.

4.     Chứng khoán mà Khách hàng mua nằm trong DMKQ và trong hạn mức của XTSC. Danh mục này có thể thay đổi tại từng thời kỳ/thời điểm theo quyết định đơn phương của XTSC.

5.     Khách hàng chỉ được đặt lệnh với giá trị nhỏ hơn hoặc bằng sức mua đã được xác định tại thời điểm đặt lệnh đối với từng mã chứng khoán.

Điều 3. Nguyên tắc giải ngân và ghi nhận nợ, nguyên tắc rút tiền/chứng khoán

1.     Trước khi thực hiện giao dịch ký quỹ, Khách hàng phải có TSĐB trên TKGDKQ theo tỷ lệ ký quỹ ban đầu quy định của XTSC, đồng thời đáp ứng các quy định của pháp luật và của XTSC khi thực hiện giao dịch trên TKGDKQ.

2.     Hạn mức cho vay tối đa XTSC cấp cho Khách hàng và số tiền cho vay thực tế sẽ tùy theo quyết định của XTSC căn cứ vào khả năng tài chính của XTSC và các quy định của pháp luật có liên quan trong từng thời kỳ/thời điểm.

3.     Khi Khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán trên TKGDKQ, Khách hàng mặc nhiên thừa nhận đã đề nghị XTSC cho vay GDKQ. Hệ thống của XTSC sẽ giải ngân cho vay GDKQ và ghi nhận nợ vào TKGDKQ để thanh toán khoản tiền mua chứng khoán đã khớp của Khách hàng.

4.     Hệ thống sẽ tự động tính toán khoản vay dựa trên TSĐB bao gồm (tiền, chứng khoán,…), tỷ lệ cho vay GDKQ được áp dụng cho từng mã chứng khoán trong danh mục ký quỹ của XTSC.

5.     XTSC có thể giải ngân thành một hoặc nhiều lần để thực hiện các giao dịch mua chứng khoán trên cơ sở quy định của pháp luật, khả năng tài chính của XTSC và khả năng đáp ứng các quy định về giao dịch ký quỹ của Khách hàng. Mỗi khoản vay được giải ngân cho Khách hàng được xem là từng khoản vay riêng biệt, theo đó, các quy định về thời hạn cho vay, lãi suất và/hoặc các điều khoản khác sẽ được áp dụng một cách riêng biệt đối với từng khoản vay.

6.     Khách hàng có thể trả nợ vay và tiếp tục vay lại, nhưng tổng Dư nợ ký quỹ tại mọi thời điểm không vượt quá giá trị hạn mức được quy định tại Điều 3.2.

7.     Khách hàng tuân thủ đúng quy định của XTSC về bảo đảm khoản vay/các tỷ lệ ký quỹ quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này.

8.     XTSC có quyền từ chối tiếp nhận và xử lý các lệnh mua chứng khoán trên TKGDCK của Khách hàng trong các trường hợp sau:

a.     Khách hàng vi phạm một trong Các Điều khoản và Điều kiện của Điều khoản và Điều kiện này về thực hiện GDKQCK;

b.     Khách hàng không đạt yêu cầu về tỷ lệ ký quỹ ban đầu trên toàn bộ TKGDKQ;

c.     Hết hạn mức cho vay giao dịch ký quỹ của XTSC đối với mã chứng khoán;

d.     Hết hạn mức cho vay của Khách hàng;

e.     Các trường hợp khác theo quy định của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm.

9.     Nguyên tắc khi Khách hàng rút tiền/chứng khoán: Khách hàng chỉ được rút tiền trên TKGDKQ sau khi đã thanh toán hết các khoản nợ với XTSC hoặc được sự đồng ý của XTSC với điều kiện số tiền rút không vượt quá sức mua hiện có và đảm bảo tuân thủ các quy định của XTSC tại từng thời kỳ/thời điểm.

10.   Khách hàng tại đây cam kết đã hiểu, đồng ý và không có bất cứ khiếu nại, tranh chấp nào đối với XTSC về nguyên tắc, phương thức, thủ tục giải ngân và nhận nợ theo quy định tại Điều này.

Điều 4. Thời hạn và lãi suất cho vay

1.     Lãi suất cho vay

a.     Lãi suất cho vay được XTSC quy định theo từng thời kỳ/thời điểm và được thông báo trên website và các điểm giao dịch của XTSC. Lãi vay được tính kể từ và bao gồm ngày XTSC giải ngân trên TKGDKQ của Khách hàng cho đến nhưng không bao gồm ngày khoản vay được thanh toán.

b.     Lãi suất quá hạn áp dụng với những khoản vay ký quỹ vượt quá thời hạn thanh toán và tối đa bằng 150% lãi suất cho vay trong hạn tại thời điểm áp dụng hoặc theo quy định của XTSC trong từng thời kỳ/thời điểm, phù hợp với quy định của pháp luật.

c.     Lãi suất áp dụng đối với tiền lãi vay quá hạn là không vượt quá 20%/năm. Việc áp dụng tiền lãi vay quá hạn và mức lãi suất cụ thể sẽ được XTSC thông báo cho Khách hàng và/hoặc đăng tải trên trang điện tử của XTSC khi áp dụng.

d.     Tiền lãi vay được tính trên Dư nợ ký quỹ, số ngày vay thực tế (gồm số ngày vay trong hạn, quá hạn) và lãi suất cho vay tương ứng kể từ ngày XTSC thực hiện giải ngân khoản vay (tính cả ngày nghỉ lễ theo quy định của pháp luật hoặc của XTSC) theo công thức sau:

Lãi vay = Dư nợ ký quỹ x Lãi suất cho vay tại từng thời điểm x Số ngày vay thực tế/365

e.     XTSC có quyền ấn định và thay đổi mức lãi suất theo từng thời kỳ/thời điểm, biểu lãi suất cho vay được công bố trên trang điện tử/điểm giao dịch của XTSC mà không cần thông báo trực tiếp đến từng Khách hàng. Biểu lãi suất cho vay sau khi thay đổi sẽ được áp dụng cho các khoản vay phát sinh ngay sau thời điểm mức lãi suất mới có hiệu lực.

2.     Thời hạn cho vay

a.     Thời hạn của mỗi khoản vay do XTSC quy định theo từng thời kỳ/thời điểm nhưng tối đa không quá 90 (chín mươi) ngày tính từ ngày giải ngân khoản vay. Trường hợp, ngày hết hạn của kỳ hạn Khoản vay ký quỹ và hoặc ngày thanh toán lãi vay trùng với ngày nghỉ (theo quy định của Pháp luật) thì ngày thanh toán sẽ là ngày làm việc tiếp theo sau ngày nghỉ đó.

b.     XTSC có quyền nhưng không có nghĩa vụ xem xét và cho phép gia hạn các khoản vay trong hạn mức quy định trên cơ sở đề nghị bằng văn bản của Khách hàng, với điều kiện Khách hàng thanh toán cho XTSC các khoản tiền lãi, phí/chi phí có liên quan theo quy định cùa XTSC (nếu có) tại từng thời kỳ/thời điểm và phù hợp quy định của pháp luật, thời gian gia hạn mỗi lần không quá 90 (chín mươi) ngày kể từ ngày gia hạn khoản vay.

Điều 5. Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung

1.     Trường hợp tỷ lệ ký quỹ trên TKGDKQ của khách hàng giảm xuống thấp hơn hoặc bằng tỷ lệ ký quỹ duy trì, XTSC sẽ phát lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi tới khách hàng. Khách hàng có nghĩa vụ bổ sung tài sản thế chấp trong thời hạn do XTSC quy định trong từng thời kỳ/thời điểm. XTSC có quyền lựa chọn một trong các phương thức theo thỏa thuận với Khách hàng tại Hợp đồng mở tài khoản và phù hợp với quy định của pháp luật để gửi Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung tới Khách hàng.

2.     Khách hàng có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung của XTSC. Ngày phát Lệnh gọi yêu cầu ký quỹ bổ sung là ngày XTSC gửi thông báo tới Khách hàng.

3.     Kể từ khi nhận được lệnh gọi ký quỹ bổ sung, khách hàng phải bán chứng khoán hoặc thực hiện việc bổ sung tiền hoặc bổ sung tài sản ký quỹ bằng chứng khoán với điều kiện chứng khoán bổ sung phải thuộc Danh mục chứng khoán kỹ quỹ theo quy định của XTSC để tối thiểu đảm bảo tỷ lệ ký quỹ duy trì, mức cụ thể do XTSC quy định.

Điều 6. Tài sản đảm bảo và xử lý tài sản đảm bảo

1.     Khách hàng đồng ý sử dụng toàn bộ tiền mặt hiện có, tiền bán chứng khoán đang chờ về, chứng khoán hiện có hoặc đang chờ về, các quyền liên quan đến tài sản trên TKGDKQ và các tài khoản khác của Khách hàng tại XTSC và/hoặc các TSĐB khác theo thỏa thuận bằng văn bản giữa XTSC và Khách hàng để thực hiện mọi nghĩa vụ tài chính đối với XTSC. Khách hàng đồng ý vô điều kiện và không hủy ngang để XTSC toàn quyền quyết định trong việc lựa chọn TSĐB cho mỗi khoản vay.

2.     XTSC hoặc bên thứ ba do XTSC ủy quyền có quyền tính toán, đánh giá và xác định lại giá trị TSĐB của Khách hàng khi thấy cần thiết theo nhận định của XTSC. Khách hàng cam kết chấp nhận việc quyền tính toán, đánh giá và xác định lại này mà không có bất kỳ khiếu nại, tranh chấp nào với XTSC.

3.     XTSC có toàn quyền xử lý TSĐB trên TKGDKQ của Khách hàng theo quy định của pháp luật và theo thỏa thuận giữa Khách hàng và XTSC khi xảy ra bất kỳ trường hợp nào sau đây:

a.     Khách hàng không bổ sung hoặc bổ sung không đầy đủ TSĐB theo lệnh gọi ký quỹ bổ sung trong thời gian quy định của XTSC;

b.     Khi Khách hàng có khoản vay đến hạn và/hoặc quá hạn và/hoặc tất toán Hợp đồng mở tài khoản GDKQ chứng khoán trước hạn mà Khách hàng không thực hiện thanh toán đầy đủ khoản vay, lãi vay phát sinh, phí và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có) của Khách hàng đối với XTSC;

c.     Tỷ lệ ký quỹ của TKGDKQ nhỏ hơn hoặc bằng tỷ lệ ký quỹ xử lý;

d.     Khách hàng vi phạm bất kỳ cam kết, nghĩa vụ nào của mình quy định tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này;

e.     Biến động của thị trường chứng khoán mà theo đánh giá của XTSC sẽ ảnh hưởng bất lợi hoặc có khả năng sụt giảm giá trị TSBĐ trên TKGDKQ của Khách hàng;

f.      Pháp luật quy định và/hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền phải thực hiện xử lý TSBĐ để thực hiện các nghĩa vụ khác đến hạn của Khách hàng.

4.     Trước khi thực hiện lệnh chứng khoán thế chấp, XTSC có trách nhiệm thông báo cho khách hàng, việc bán giải chấp TSĐB do XTSC toàn quyền quyết định. XTSC có toàn quyền quyết định mã chứng khoán bán, khối lượng bán, giá bán, thời điểm bán trên TKGDKQ để đảm bảo thu hồi đủ khoản vay, lãi vay, phí và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có) của Khách hàng đối với XTSC mà không phụ thuộc vào ý kiến của Khách hàng và/hoặc việc Khách hàng có nhận được thông báo xử lý TSBĐ của XTSC hay không.

5.     Trường hợp bán hết chứng khoán trên TKGDKQ mà vẫn không đủ để trả hết các khoản vay, lãi vay và các nghĩa vụ tài chính của Khách hàng đối với XTSC thì Khách hàng mặc nhiên đồng ý cho XTSC được toàn quyền phong tỏa, khấu trừ các khoản tiền/bán bất kỳ loại chứng khoán nào trên các TKGDCK của Khách hàng mở tại XTSC, ứng trước tiền bán chứng khoán và trích, thu, rút tiền để thu hồi khoản vay, lãi vay, phí và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có) của Khách hàng đối với XTSC.

6.     Nếu số tiền thu được từ việc bán chứng khoán trong tất cả các tiểu khoản thuộc Tài khoản chứng khoán của Khách hàng vẫn không đủ để thanh toán Dư nợ ký quỹ của Khách hàng thì Khách hàng có trách nhiệm tiếp tục thanh toán phần còn thiếu và XTSC có quyền lựa chọn các biện pháp thu nợ bổ sung sau:

a.     Định đoạt các tài sản khác của Khách hàng hiện do XTSC quản lý để thu hồi đủ Dư nợ ký quỹ;

b.     Yêu cầu phong tỏa/bán/trích/khấu trừ tiền/chứng khoán trong tài khoản tại Ngân hàng, Tài khoản chứng khoán mở tại các công ty chứng khoán khác hoặc cơ quan, tổ chức chi trả thu nhập cho Khách hàng để thu hồi nợ theo quy định của pháp luật. Khách hàng đồng ý rằng, XTSC có quyền yêu cầu các cơ quan, tổ chức này phối hợp để XTSC thực hiện các hoạt động trên mà không cần thêm bất kỳ ý kiến nào của Khách hàng.

7.     Trường hợp Khách hàng không thực hiện thanh toán/thanh toán không đầy đủ khoản vay, lãi vay, phí và các nghĩa vụ tài chính khác đối với XTSC, XTSC có quyền khởi kiện ra Tòa án có thẩm quyền yêu cầu hỗ trợ thu hồi đầy đủ toàn bộ khoản nợ vay của Khách hàng đối với XTSC.

8.     Sau khi thực hiện các biện pháp xử lý TSBĐ, XTSC thông báo kết quả xử lý cho Khách hàng theo phương thức mà Khách hàng đã đăng ký với XTSC mà không cần có xác nhận đã nhận được thông báo của Khách hàng.

9.     Số tiền bán giải chấp chứng khoán của Khách hàng được ưu tiên thanh toán theo thứ tự sau (thứ tự này có thể được XTSC điều chỉnh khi xét thấy cần thiết):

·      Thanh toán phí giao dịch chứng khoán (bao gồm các khoản phí/thuế liên quan đến giao dịch bán chứng khoán);

·      Thanh toán Dư nợ ký quỹ cho XTSC;

·      Thanh toán các nghĩa vụ tài chính khác đến hạn mà Khách hàng phải trả XTSC;

·      Hoàn trả cho Khách hàng (nếu còn).

Điều 7. Thu hồi nợ vay, lãi vay và các nghĩa vụ tài chính khác

1.     Nguyên tắc thu hồi nợ vay, lãi vay

a.      Các bên tại đây thống nhất rằng, Khách hàng ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho XTSC tự động tính toán, xác định khoản vay, lãi vay, tự động trích, rút số dư tiền và ứng trước tiền bán chứng khoán đang chờ về TKGDCK để thu hồi khoản vay, lãi vay và các nghĩa vụ tài chính khác của Khách hàng đối với XTSC trong các trường hợp sau đây:

            (i).       Thu hồi nợ các khoản vay đến hạn thanh toán;

           (ii).       Thu hồi nợ trong trường hợp phải xử lý TSBĐ và/hoặc nợ quá hạn thanh toán;

          (iii).       Thu hồi nợ trước thời hạn theo quy định của XTSC và quy định của pháp luật;

          (iv).       XTSC nhận được đề nghị thanh toán một phần hoặc toàn bộ các khoản vay trước hạn của Khách hàng.

b.     XTSC thu hồi nợ đối với các khoản vay của Khách hàng tuân theo các nguyên tắc sau:

(i) Thu hồi các khoản vay quá hạn trước, sau đó đến các khoản vay đến hạn, khoản vay trước hạn;

(ii) Đối với từng khoản vay, tiền lãi vay phát sinh sẽ được thu hồi trước, sau đó mới đến phần dư nợ gốc;

(iii) Giữa các khoản vay có cùng trạng thái, hệ thống ưu tiên thu hồi các khoản có ngày đến hạn thanh toán sớm hơn.

Khách hàng chỉ được nhận lại phần tiền còn lại sau khi đã hoàn thành các nghĩa vụ tài chính đối với XTSC.

c.      Trường hợp ngày đến hạn thanh toán trùng với ngày nghỉ, lễ, tết theo quy định của XTSC và của pháp luật thì ngày đến hạn thanh toán sẽ là ngày làm việc liền sau ngày nghỉ, lễ, tết đó.

d.     XTSC có thể xem xét và điều chỉnh thời hạn, phương thức và/hoặc thứ tự thu hồi nợ vay tại từng thời điểm sau khi thông báo cho Khách hàng và/hoặc đăng tải trên trang điện tử của XTSC.

2.     Sau khi xử lý TSĐB, số tiền thu được sẽ được sử dụng để thanh toán các khoản phí, chi phí và các khoản thuế liên quan (nếu có) trong quá trình xử lý TSĐB, trả các khoản nợ mà Khách hàng phải trả cho Công ty chứng khoán, gồm cả nợ gốc, lãi, phí, chi phí, nghĩa vụ thuế liên quan đến xử lý TSĐB, tiền phạt và tiền bồi thường thiệt hại (nếu có) và các nghĩa vụ thanh toán khác theo quy định tại Các điều khoản và Điều kiện về GDKQCK này, nếu còn dư thì XTSC sẽ hoàn trả lại cho Khách hàng phần tiền còn dư này; nếu còn thiếu thì Khách hàng có nghĩa vụ tiếp tục trả cho XTSC cho đến khi thanh toán đầy đủ các nghĩa vụ tài chính còn tồn đọng cho XTSC.

3.     Thu nợ vay trước thời hạn:

XTSC có quyền không tiếp tục giải ngân, chấm dứt việc cho vay GDKQ, thu hồi nợ trước hạn (bao gồm: Dư nợ vay, toàn bộ Tiền lãi, phí chưa thanh toán, các nghĩa vụ tài chính phát sinh khác của Khách hàng với XTSC) cũng như chấm dứt Điều khoản và Điều kiện về GDKQ với Khách hàng tại bất kỳ thời điểm nào trong các trường hợp sau:

1.       

a.      Các trường hợp theo đánh giá của XTSC có ảnh hưởng đến khả năng trả nợ của Khách hàng;

b.     Khách hàng có liên quan đến các vụ kiện mà theo nhận định của XTSC là có ảnh hưởng đến phần lớn tài sản của Khách hàng;

c.      Khách hàng đã, đang hoặc sẽ bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo đánh giá của XTSC, hoặc có liên quan đến bất kỳ vụ án hình sự/dân sự nào làm ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của Khách hàng;

d.     Đối với Khách hàng là tổ chức có dấu hiệu hoặc đang trong tình trạng bị giải thể, ngừng hoạt động, chia tách, sáp nhập, chuyển đổi loại hình, cổ phần hóa hoặc thay đổi chủ sở hữu…; người đại diện theo pháp luật, người quản lý, người điều hành của Khách hàng có liên quan đến bất kỳ vụ án hình sự/dân sự nào, mà theo đánh giá của XTSC, có thể ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của Khách hàng;

e.      Khách hàng vi phạm bất kỳ nội dung nào của Điều khoản và Điều kiện này hoặc các cam kết đã ký với XTSC;

f.      Khách hàng không đồng ý thay đổi: lãi suất vay, phí, các tỷ lệ liên quan đến TKGDKQ, phương thức tính và thu hồi Dư nợ vay, lãi cho vay… do XTSC đưa ra;

g.     Khách hàng cung cấp thông tin sai sự thật khi thực hiện mở TKGDCK;

h.     Khách hàng là cá nhân chết, mất tích mà không có người thừa kế được XTSC chấp thuận;

i.      XTSC quyết định ngừng cho vay GDKQ theo quyết định của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;

j.      Các trường hợp khác mà XTSC xét thấy cần thiết để bảo đảm thu hồi vốn cho XTSC.

4.     Chuyển nợ quá hạn:

2.      

a.     Đối với những khoản vay không thanh toán đúng thời hạn quy định, XTSC sẽ chuyển những khoản vay đó thành Nợ quá hạn.

b.     Thời điểm chuyển quá hạn là ngày liền sau 01 (một) ngày làm việc kể từ ngày khoản vay đến hạn.

c.     Khi bị chuyển thành Nợ quá hạn thì sẽ áp dụng lãi suất quá hạn tại thời điểm chuyển quá hạn theo quy định của XTSC.

Điều 8. Chấm dứt dịch vụ Giao dịch ký quỹ

1.     Việc cung cấp dịch vụ Giao dịch ký quỹ của XTSC cho Khách hàng sẽ chấm dứt trong các trường hợp sau:

a.     Tài khoản chứng khoán, TKDGTT và/hoặc TKGDKQ của Khách hàng mở tại XTSC bị đóng/chấm dứt;

b.     Khách hàng có văn bản yêu cầu chấm dứt sử dụng dịch vụ Giao dịch ký quỹ và đã hoàn tất các nghĩa vụ thanh toán đối với XTSC;

c.     Khách hàng vi phạm nghĩa vụ tại Các Điều khoản và Điều kiện về dịch vụ GDKQCK mà không hoàn tất khắc phục theo yêu cầu của XTSC;

d.     XTSC thông báo ngừng cung cấp dịch vụ Giao dịch ký quỹ;

e.     XTSC không được phép cung cấp dịch vụ Giao dịch ký quỹ theo quy định của Cơ quan quản lý;

f.      Các trường hợp khác theo quy định của Hợp đồng và quy định của pháp luật.

2.     Ngay khi xảy ra trường hợp chấm dứt việc cung cấp dịch vụ Giao dịch ký quỹ nêu trên, Khách hàng phải hoàn tất việc thanh toán cho XTSC và/hoặc XTSC có quyền tiến hành các biện pháp xử lý để thu hồi tất cả các khoản dư nợ vay còn tồn đọng. Trong vòng 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày Khách hàng hoàn tất nghĩa vụ thanh toán, nếu Các Bên không có bất kỳ khiếu nại nào thì Các Điều khoản và Điều kiện về dịch vụ giao dịch ký quỹ chứng khoán mặc nhiên chấm dứt hiệu lực và tự động thanh lý mà không cần phải ký kết thêm bất kỳ văn bản xác nhận nào khác.

Điều 9. Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng

1.     Quyền của Khách hàng

1.      

a.     Có quyền yêu cầu XTSC thực hiện đúng, đầy đủ các nội dung đã thỏa thuận và cam kết tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này.

b.     Được hưởng toàn bộ các quyền và lợi ích phát sinh trên TKGDKQ sau khi đã thanh toán hết các khoản vay, tiền lãi vay, phí và các nghĩa vụ tài chính khác đối với XTSC.

c.     Được quyền yêu cầu XTSC cung cấp các văn bản in để đối chiếu với các dữ liệu điện tử của các GDĐT trong trường hợp Khách hàng sử dụng dịch vụ giao dịch trực tuyến.

d.     Có quyền Chấm dứt Hợp đồng GDKQ với điều kiện đã thanh toán mọi nghĩa vụ tài chính cho XTSC.

e.     Các quyền khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Điều khoản và Điều kiện này.

2.     Nghĩa vụ của Khách hàng

a.     Cung cấp đầy đủ và trung thực các thông tin, tài liệu liên quan đến việc thực hiện GDKQ và chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin, tài liệu đã cung cấp; đồng thời tạo mọi điều kiện thuận lợi và không làm bất cứ điều gì khó khăn trở ngại trong trường hợp XTSC phải xử lý TSĐB.

b.     Mặc nhiên nhận nợ vô điều kiện và cam kết thanh toán đầy đủ, đúng hạn đối với các khoản vay, tiền lãi vay được XTSC tự động giải ngân (không cần có chữ ký của Khách hàng) để thanh toán các giao dịch chứng khoán đã thành công của Khách hàng tại XTSC.

c.     Chủ động theo dõi biến động giá chứng khoán trên thị trường hàng ngày, kiểm tra thông tin giao dịch, thông tin trên TKGDCK và các thông báo của XTSC; chủ động bổ sung TSBĐ, đồng ý để XTSC xử lý một phần hoặc toàn bộ TSBĐ để đảm bảo Tỷ lệ ký quỹ duy trì;

d.     Cam kết các TSBĐ/Thế chấp được sử dụng đáp ứng điều kiện GDKQ thuộc quyền sở hữu hợp pháp và duy nhất của Khách hàng, không dùng làm TSBĐ cho bất kỳ nghĩa vụ nào của Khách hàng hoặc của bất kỳ bên thứ ba nào, không được phép chuyển nhượng, rút TSBĐ và/hoặc thực hiện bất kỳ quyền nào phát sinh trên TKGDKQ không đúng với thỏa thuận tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQ này mà không được sự chấp thuận bằng văn bản của XTSC. Khách hàng hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của tài sản trên TKGDKQ và bồi thường mọi thiệt hại phát sinh cho XTSC khi Khách hàng vi phạm các điều khoản đã cam kết, thỏa thuận với XTSC.

e.     Bổ sung TSĐB theo quy định của XTSC trong trường hợp TSĐB của KH bị giảm sút theo đánh giá của XTSC.

f.      Thanh toán các khoản phí, các khoản thuế liên quan tới việc quản lý, xử lý TSBĐ và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có).

g.     Ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho XTSC toàn quyền xử lý TSBĐ để thu hồi nợ cho XTSC trong các trường hợp được quy định tại Điều 6 của Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQ này.

h.     Đồng ý, chấp thuận và tuân thủ đúng các quy định tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQ chứng khoán này và cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện nào đối với quy định tại Điều khoản và Điều kiện về dịch vụ GDKQ chứng khoán này.

i.      Tự chịu trách nhiệm về các khoản thuế và nghĩa vụ tài chính khác theo quy định của pháp luật.

j.      Tự chịu trách nhiệm công bố thông tin nếu giao dịch mua bán chứng khoán trên TKGDKQ của Khách hàng nằm trong diện phải công bố thông tin theo quy định của pháp luật.

k.     Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Điều khoản và Điều kiện này.

Điều 10. Quyền và nghĩa vụ của XTSC

1.     Quyền của XTSC

a.     Từ chối giải ngân nếu Khách hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện giải ngân, điều kiện về TSĐB, các tỷ lệ ký quỹ và/hoặc các điều kiện khác theo quy định tại Điều khoản và Điều kiện về GDKQCK này.

b.     Được quyền nhận lại đầy đủ, đúng hạn giá trị các khoản vay, lãi vay khi Khách hàng thực hiện GDKQ, đồng thời có quyền từ chối giải ngân nếu Khách hàng không đáp ứng đầy đủ các quy định của XTSC tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này và quy định của pháp luật;

c.     Đơn phương điều chỉnh thời hạn, lãi suất, hạn mức cho vay, các quy định về xử lý TSBĐ và các nội dung khác liên quan đến dịch vụ GDKQ trên cơ sở phù hợp với quy định của pháp luật.

d.     Đơn phương xác định lại, thay đổi các tỷ lệ cho vay đối với bất kỳ mã chứng khoán nào thuộc DMKQ.

e.     Cung cấp thông tin liên quan đến các tài khoản GDKQ của Khách hàng theo yêu cầu của cơ quan chức năng có thẩm quyền.

f.      Được quyền chủ động phong tỏa/giải tỏa, xử lý TSBĐ, tự động trích/rút tiền, ứng trước tiền bán chứng khoán đang chờ về trên TKGDCK của Khách hàng để thu hồi nợ vay, tiền lãi vay, thuế, phí và các nghĩa vụ tài chính khác của Khách hàng đối với XTSC theo quy định tại Điều khoản và Điều kiện về dịch vụ GDKQCK và theo quy định của pháp luật.

g.     Được quyền yêu cầu Khách hàng sử dụng mọi tài sản và nguồn thu khác để trả nợ vay, lãi vay, phí, và các nghĩa vụ tài chính khác (nếu có) đối với XTSC.

h.     XTSC có quyền tạm ngừng cung cấp dịch vụ GDKQ (bao gồm việc ngừng giải ngân các khoản vay mới) trong trường hợp thị trường có biến động bất thường hoặc theo yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền, mà không cần thông báo trước.

i.      Các quyền khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này.

2.     Nghĩa vụ của XTSC

1.      

a.     Thực hiện đầy đủ, nghiêm túc các cam kết, thỏa thuận quy định tại Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này.

b.     Thực hiện nghĩa vụ thông báo cho Khách hàng các thay đổi về danh mục ký quỹ, các tỷ lệ liên quan tới xử lý,… theo phương thức do XTSC quyết định;

c.     Thực hiện lưu trữ hồ sơ Khách hàng theo quy định của XTSC phù hợp với quy định của pháp luật.

d.     Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và quy định tại Bộ Điều khoản và Điều kiện này.

Điều 11. Hiệu lực Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK

1.     Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này đồng thời được coi là hợp đồng tín dụng cho các khoản vay trên TKGDKQ.

2.     Hiệu lực Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này chấm dứt trong các trường hợp sau:

a.     Hai bên có thỏa thuận bằng văn bản về việc cùng chấm dứt dịch vụ;

b.     Khi xảy ra vi phạm tại Điều 8 hoặc Khách hàng không sửa chữa vi phạm trong thời hạn thông báo;

c.     Do quy định của pháp luật hiện hành hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền;

d.     XTSC dừng cung cấp dịch vụ cho vay để mua chứng khoán ký quỹ.

3.     XTSC có quyền quyết định sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ bất kỳ quy định nào của Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này tại từng thời điểm mà XTSC cho là phù hợp và Khách hàng mặc nhiên chấp nhận các sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ đó với điều kiện là XTSC sẽ đưa ra thông báo về việc sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ đó cho Khách hàng thông qua một trong các phương thức do XTSC lựa chọn như: gửi văn bản, điện thoại có ghi âm, email, SMS hoặc công bố trên website của XTSC, trước khi những thay đổi hoặc bổ sung đó có hiệu lực. Việc sử dụng dịch vụ sau ngày mà các sửa đổi này có hiệu thực (theo thông báo của XTSC) sẽ được xem là sự chấp nhận hoàn toàn của Khách hàng đối với các sửa đổi đó. Nếu không đồng ý với các điều chỉnh của Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK, Khách hàng có quyền yêu cầu chấm dứt Các Điều khoản và Điều kiện về Dịch vụ GDKQCK này bằng việc gửi giấy đề nghị hủy sử dụng dịch vụ. XTSC sẽ chấm dứt việc sử dụng Dịch vụ của Khách hàng kể từ ngày nhận được giấy đề nghị hủy sử dụng Dịch vụ bằng văn bản của Khách hàng.

 

VI. CÁC ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN VỀ BẢO VỆ DỮ LIỆU CÁ NHÂN

(Chỉ áp dụng cho khách hàng cá nhân tại XTSC)

Điều 1. Giải thích thuật ngữ

1.     “Dữ liệu cá nhân”: Là thông tin dưới dạng ký hiệu, chữ viết, chữ số, hình ảnh, âm thanh hoặc dạng tương tự trên môi trường điện tử gắn liền với một con người cụ thể hoặc giúp xác định một con người cụ thể. Dữ liệu cá nhân bao gồm dữ liệu cá nhân cơ bản và dữ liệu cá nhân nhạy cảm.

2.     “Dữ liệu cá nhân cơ bản”: Là các thông tin gắn liền với một con người cụ thể hoặc giúp xác định một con người cụ thể và không thuộc phạm vi của Dữ liệu cá nhân nhạy cảm được quy định tại khoản 1.3 dưới đây, bao gồm:

a.     Họ, chữ đệm và tên khai sinh, tên gọi khác (nếu có);

b.     Ngày, tháng, năm sinh; ngày, tháng, năm chết hoặc mất tích;

c.     Giới tính;

d.     Nơi sinh, nơi đăng ký khai sinh, nơi thường trú, nơi tạm trú, nơi ở hiện tại, quê quán, địa chỉ liên hệ;

e.     Quốc tịch;

f.      Hình ảnh của cá nhân;

g.     Số điện thoại, số CC/CCCD, số định danh cá nhân, số hộ chiếu, số giấy phép lái xe, số biển số xe, số mã số thuế cá nhân, số bảo hiểm xã hội, số thẻ bảo hiểm y tế;

h.     Tình trạng hôn nhân;

i.      Thông tin về mối quan hệ gia đình (cha mẹ, con cái);

j.      Thông tin về tài khoản số của cá nhân; dữ liệu cá nhân phản ánh hoạt động, lịch sử hoạt động trên không gian mạng;

k.     Các thông tin khác (nếu có).

3.     “Dữ liệu cá nhân nhạy cảm”: Là dữ liệu cá nhân gắn liền với quyền riêng tư của cá nhân mà khi bị xâm phạm sẽ gây ảnh hưởng trực tiếp tới quyền và lợi ích hợp pháp của cá nhân bao gồm:

a.     Thông tin định danh khách hàng theo quy định của pháp luật;

b.     Thông tin về tài khoản, thông tin về tiền gửi, thông tin về tài sản gửi;

c.     Thông tin về giao dịch của Khách hàng gồm: dữ liệu về giao dịch và lịch sử giao dịch, thông tin trên và liên quan đến tài khoản

a.     thanh toán, tài khoản giao dịch chứng khoán, tài khoản lưu ký chứng khoán và các thông tin khác mà XTSC phải thu thập theo các quy định của pháp luật và/hoặc các Điều khoản và Điều kiện dịch vụ của XTSC;

d.     Thông tin qua việc sử dụng thiết bị di động/thiết bị có kết nối Internet, gồm:

           (i).        Các thông tin cơ bản về thiết bị được Khách hàng sử dụng khi sử dụng Dịch vụ như: Loại thiết bị (điện thoại di động, máy tính, thiết bị khác) hệ điều hành và các dữ liệu cơ bản khác (nếu có);

          (ii).        Hành vi trên không gian mạng: Là các thông tin được gửi đến từ thiết bị máy tính, điện thoại hoặc các thiết bị khác mà Khách hàng sử dụng để truy cập, sử dụng Dịch vụ và được XTSC thu thập như: Dữ liệu trang website Khách hàng truy cập, loại trình duyệt, địa chỉ IP, ngôn ngữ, ngày và giờ kết nối/truy cập trang tin điện tử, thống kê sử dụng ứng dụng, vị trí và các dữ liệu khác (nếu có).

4.     “Dữ liệu tiếp thị”: tất cả các thông tin, con số và dữ liệu được thu thập trong quá trình hoạt động tiếp thị và quảng bá sản phẩm hoặc dịch vụ. Những dữ liệu này giúp các doanh nghiệp hiểu rõ hơn về khách hàng, thị trường, hiệu quả chiến dịch tiếp thị và các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định mua hàng,….

5.     “Xử lý dữ liệu cá nhân” là một hoặc nhiều hoạt động tác động tới dữ liệu cá nhân (sau đây gọi chung là “Xử lý”), như: thu thập, ghi, phân tích, xác nhận, lưu trữ, chỉnh sửa, công khai, kết hợp, truy cập, truy xuất, thu hồi, mã hóa, giải mã, sao chép, chia sẻ, truyền đưa, cung cấp, chuyển giao, xóa, hủy dữ liệu cá nhân hoặc các hành động khác có liên quan.

6.     “API (Application Programming Interface)”: Là giao diện lập trình ứng dụng, một bộ quy tắc, công cụ và giao thức cho phép các phần mềm và ứng dụng khác nhau có thể giao tiếp và tương tác với nhau. API giúp các hệ thống khác nhau chia sẻ dữ liệu hoặc tính năng mà không cần phải biết chi tiết cách thức hoạt động bên trong của nhau.

Điều 2. Các thông tin của Khách hàng được XTSC thu thập

Bằng việc ký kết Hợp đồng mở TKGDCK, Khách hàng tại đây chấp thuận và công nhận việc XTSC được phép thu thập các thông tin, dữ liệu cá nhân của Khách hàng (sau đây gọi chung là “Thông tin Khách hàng”) được quy định như dưới đây:

1.     Các Dữ liệu cá nhân cơ bản; Dữ liệu cá nhân nhạy cảm và Dữ liệu tiếp thị của Khách hàng.

2.     Các thông tin/dữ liệu cá nhân của Khách hàng mà XTSC nhận được thông qua một Bên thứ ba khác, cụ thể như sau: Khách hàng có thể sẽ cung cấp thông tin thông qua việc truy cập thông tin cá nhân được lưu trữ bởi bên thứ ba, chẳng hạn như bên cung cấp dịch vụ xác thực thông tin, các nhà cung cấp hàng hóa/dịch vụ, các trang/ứng dụng điện tử có liên quan đến hoạt động cung cấp dịch vụ của XTSC cho Khách hàng (nếu có). Thông qua đó, XTSC có thể nhận được các thông tin được kiểm soát từ các bên thứ ba này một cách hợp pháp và Khách hàng đồng ý rằng XTSC có thể thu thập, lưu trữ và sử dụng các thông tin này căn cứ theo các nội dung tại Mục VI này.

3.     Ngoài các thông tin, dữ liệu cá nhân được đề cập tại Khoản 1 và Khoản 2 Điều này, XTSC có quyền thu thập thêm bất kỳ loại thông tin nào khác của Khách hàng với điều kiện là XTSC đã thông báo cho Khách hàng (bằng một trong các hình thức như: Gửi tin nhắn văn bản tới số điện thoại Khách hàng đã đăng ký; Gửi thư điện tử tới địa chỉ email Khách hàng đã đăng ký; Gửi văn bản thông báo tới địa chỉ thường trú/địa chỉ liên lạc/địa chỉ làm việc Khách hàng đã đăng ký; Hiển thị tại ứng dụng khi Khách hàng truy cập để sử dụng Dịch vụ; Gửi thông báo qua hệ thống giao dịch/hệ thống giao dịch điện tử của XTSC theo quy định tại Mục III của Các Điều khoản và Điều kiện này).

Điều 3. Nguồn của Thông tin Khách hàng được XTSC thu thập

XTSC cam kết chỉ thu thập Thông tin Khách hàng từ các nguồn như sau:

1.     Các thông tin do Khách hàng khai báo/cung cấp cho XTSC trong quá trình Khách hàng thực hiện: Đăng ký tài khoản, đăng ký sử dụng Dịch vụ; điền tờ khai, biểu mẫu; ký kết Hợp đồng, thỏa thuận với XTSC; cập nhật thông tin; liên hệ với XTSC qua kênh chăm sóc khách hàng hoặc các hình thức liên lạc khác;

2.     Khi Khách hàng truy cập website và/hoặc ứng dụng trên thiết bị di động (App) của XTSC, XTSC có thể sử dụng các công cụ theo dõi/thống kê hoạt động của tài khoản đó trên thiết bị nhằm đánh giá hiệu quả tính năng và theo dõi các lỗi xảy ra với người dùng. Các công cụ được hoạt động một cách hợp pháp và không theo dõi, thống kê các dữ liệu nhạy cảm có tính bảo mật cao như thông tin về giao dịch mua bán tài sản, nộp, rút tiền của người dùng.

3.     Khi Khách hàng sử dụng các công cụ giao dịch và thanh toán/sử dụng Dịch vụ thông qua internet, XTSC có thể tiếp nhận thêm các thông tin về Khách hàng như tên đăng nhập, email, thông tin tài khoản ngân hàng,... XTSC có thể sẽ phải kiểm tra những thông tin này với cơ sở dữ liệu người dùng của mình nhằm xác nhận rằng Khách hàng có phải là Khách hàng của XTSC hay không, giúp việc thực hiện các Dịch vụ cho Khách hàng được thuận lợi. Các thông tin tiếp nhận sẽ được XTSC bảo mật như những thông tin mà XTSC thu thập được trực tiếp từ Khách hàng;

4.     XTSC thu thập Thông tin Khách hàng thông qua bên thứ theo quy định tại Khoản 2 Điều 2 của Mục VI này.

Điều 4. Mục đích thu thập Thông tin Khách hàng

Khách hàng đồng ý rằng XTSC có quyền ghi, phân tích, xác nhận, lưu trữ, chỉnh sửa, kết hợp, truy cập, truy xuất, thu hồi, mã hóa, giải mã, sao chép, chia sẻ, cung cấp, chuyển giao, xóa, hủy và bất kỳ hành động Xử lý thông tin Khách hàng nào khác được XTSC thu thập theo quy định tại Mục VI này cho các mục đích sau:

1.     Để xử lý Thông tin Khách hàng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật, bao gồm nhưng không chỉ gồm thực hiện cho mục đích đảm bảo an ninh quốc gia, trật tự an toàn xã hội và/hoặc phục vụ quản lý nhà nước về thị trường chứng khoán;

2.     Để cung cấp Dịch vụ của XTSC, bao gồm:

a.     Phục vụ hoạt động quản lý nghiệp vụ, khai thác và cung cấp Dịch vụ;

b.     Xác thực/cập nhật thông tin;

c.     Hỗ trợ các yêu cầu của Khách hàng;

d.     Điều tra và giải quyết các thắc mắc, khiếu nại của Khách hàng; 

e.     Cung cấp cho Khách hàng những thông tin (như nghiên cứu đầu tư), đề xuất hay các tư vấn về Sản phẩm và Dịch vụ mà XTSC cung cấp.

3.     Để theo dõi và cải thiện Dịch vụ hỗ trợ Khách hàng, bao gồm:

a.     Phát triển sản phẩm và tính năng mới của Dịch vụ;

b.     Phân tích Khách hàng, quản lý Dịch vụ, để vận hành Dịch vụ (xử lý lỗi hệ thống, phân tích dữ liệu, thử nghiệm, nghiên cứu và thống kê để đánh giá hiệu quả của Dịch vụ);

c.     Hỗ trợ và quản lý giao dịch và/hoặc tài khoản của Khách hàng với XTSC;

d.     Để hỗ trợ cho các hoạt động kinh doanh của XTSC, bao gồm việc đánh giá, quản lý rủi ro và tuân thủ quy định của pháp luật.

4.     Để quảng cáo, tiếp thị, truyền thông, bao gồm cả việc quảng cáo, tiếp thị các sản phẩm, dịch vụ, ưu đãi phù hợp với thói quen đầu tư, sử dụng Dịch vụ, kết quả giao dịch, lịch sử giao dịch của Khách hàng. Bằng việc tiếp tục sử dụng Dịch vụ và đồng ý với Mục VI này, Khách hàng đồng ý nhận email, tin nhắn và bản tin định kỳ của XTSC. Trường hợp Khách hàng không muốn nhận những thông báo, quảng cáo, truyền thông nêu trên từ XTSC, Khách hàng có thể làm theo những hướng dẫn được XTSC cung cấp để từ chối nhận các thông tin này theo quy định tại từng thời kỳ/thời điểm.

5.     Để kiểm soát, ngăn chặn hoặc khắc phục các hành vi gian lận, lừa đảo hay những hoạt động vi phạm, bất hợp pháp: XTSC trong khả năng của mình sẽ phân tích rủi ro, phòng ngừa hành vi gian lận và quản trị rủi ro để bảo vệ Khách hàng, bảo vệ hoạt động kinh doanh, bao gồm gian lận, lừa đảo, bao gồm cả hành vi liên quan đến các bên thứ ba khác.

6.     Liên hệ với Khách hàng: XTSC có thể liên lạc với Khách hàng hoặc người được Khách hàng ủy quyền hợp pháp bằng đường bưu điện, điện thoại, thư điện tử, fax, hệ thống giao dịch điện tử của XTSC,... liên quan đến giao dịch và/hoặc tài khoản và/hoặc các yêu cầu cũng như các vấn đề khác của Khách hàng.

7.     Ghi nhớ lựa chọn của Khách hàng: XTSC có thể ghi nhớ các lựa chọn của Khách hàng để sử dụng cho các lần sử dụng Dịch vụ tiếp theo.

8.     Cá nhân hóa trải nghiệm của Khách hàng: XTSC có thể sử dụng việc lưu trữ một số thông tin của người dùng như email, tùy chỉnh (config),... trên trình duyệt dưới dạng cookies, trên thiết bị di động trong bộ nhớ an toàn (secure storage). Các thông tin này đều áp dụng cơ chế bảo mật về mã hóa dữ liệu với thông tin nhạy cảm và được kiểm thử bởi các bên thứ ba cung cấp dịch vụ kiểm thử bảo mật và an toàn dữ liệu hợp pháp.

9.     Phân tích, dự đoán hành vi của Khách hàng nhằm cung cấp Dịch vụ cho Khách hàng: XTSC có thể sử dụng dữ liệu cá nhân của Khách hàng theo Mục VI này để phân tích, dự đoán hành vi của Khách hàng nhằm phục vụ cho việc cung cấp Dịch vụ hoặc cung cấp cho Bên thứ ba để có cơ sở cung cấp Dịch vụ cho Khách hàng. Việc cung cấp các thông tin dự đoán hành vi của Khách hàng cho Bên thứ ba sẽ được thực hiện trên cơ sở sự đồng ý của Khách hàng bằng các hình thức xác nhận phù hợp với quy định của pháp luật.

10.   Các dữ liệu được suy luận: XTSC có thể suy luận thông tin về Khách hàng như sở thích, hành vi mua bán, hành vi giao dịch, khẩu vị rủi ro, dựa trên giao dịch và tương tác của Khách hàng với Dịch vụ của XTSC.

11.   Các mục đích hợp pháp khác nhằm cung cấp các dịch vụ hiệu quả và đáng tin cậy và để cải thiện các sản phẩm dịch vụ cung cấp cho người sử dụng. Trong đó, Thông tin Khách hàng có thể được chia sẻ giữa các bộ phận nội bộ của XTSC.

Điều 5. Phạm vi sử dụng Thông tin Khách hàng

Ngoài các mục đích đã nêu tại Điều 4, XTSC cam kết không sử dụng Thông tin Khách hàng cho bất cứ mục đích nào khác. Đồng thời, XTSC cam kết không bán, chuyển nhượng, cho thuê, tiết lộ, chia sẻ Thông tin Khách hàng cho bất kỳ bên thứ ba nào mà (i) không có sự chấp thuận của Khách hàng hoặc (ii) không theo đúng quy định pháp luật, ngoại trừ trường hợp tiết lộ, cung cấp Thông tin Khách hàng theo yêu cầu của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền, bao gồm nhưng không giới hạn gồm: Khi cung cấp thông tin yêu cầu của Tòa án hay Cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc với các cơ quan quản lý, tổ chức quản lý thị trường như Sở giao dịch chứng khoán tại Việt Nam, VSDC, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các cơ quan có thẩm quyền khác.

Điều 6. Bảo vệ và lưu trữ Thông tin Khách hàng

1.     Bảo vệ Thông tin Khách hàng: XTSC lưu giữ và bảo mật thông tin cá nhân của Khách hàng tại các máy chủ hệ thống và được bảo đảm an toàn theo đúng quy định của pháp luật. Các hoạt động tương tác trực tiếp với các máy chủ (server) và máy móc đặt tại các Trung tâm dữ liệu (Data Center) đều phải tuân thủ chặt chẽ các quy định và quy trình về an toàn, an ninh và bảo mật theo quy định; đáp ứng các yêu cầu về an toàn và bảo mật công nghệ thông tin. Cơ chế bảo mật hệ thống cơ sở dữ liệu được tiến hành như sau:

a.     Quy hoạch cơ sở dữ liệu (CSDL): Hệ CSDL của XTSC được quy hoạch theo từng loại dữ liệu, trong đó các dữ liệu của Khách hàng được lưu trữ tách biệt khỏi các loại dữ liệu khác và được triển khai theo chiến lược bảo mật riêng phù hợp với yêu cầu bảo mật của dữ liệu. Việc khai thác trên các thành phần CSDL chỉ có thể tiến hành qua giao diện ứng dụng được xây dựng bởi XTSC đảm bảo các tiêu chí bảo mật.

b.     Mã hóa các trường dữ liệu quan trọng: Những trường chứa thông tin nhạy cảm yêu cầu tính bảo mật cao được mã hóa bằng thuật toán mã hoá theo đúng tiêu chuẩn bảo mật, được bộ phận kỹ thuật của XTSC lựa chọn và triển khai phù hợp với yêu cầu của dữ liệu. Các thông tin có độ mật cao luôn được lưu trữ ở dạng mã hóa. Chỉ có các cán bộ chuyên trách kĩ thuật của XTSC mới có thể giải mã các thông tin này khi phát sinh nhu cầu. Một số thông tin như mật khẩu truy cập tài khoản của Khách hàng được mã hoá một chiều, không thể giải mã dưới bất cứ hình thức nào.

c.     Kiểm soát truy cập: Hệ CSDL được bảo vệ bằng nhiều lớp tường lửa, tuân thủ chặt chẽ các quy định về an toàn, an ninh thông tin. Chỉ có các nhân viên kĩ thuật chuyên trách của XTSC mới có thể truy cập vào hệ CSDL nhằm mục đích vận hành, sao lưu và phục hồi hệ thống khi có nhu cầu phát sinh.

2.     Lưu trữ Thông tin Khách hàng

a.     XTSC sẽ lưu trữ dữ liệu cá nhân do Khách hàng cung cấp trên hệ thống nội bộ trong quá trình cung cấp Dịch vụ.

b.     Thông tin Khách hàng sẽ được lưu trữ trong một thời gian nhất định cho đến khi Khách hàng chấm dứt sử dụng Dịch vụ của XTSC hoặc theo yêu cầu chấm dứt lưu trữ của Khách hàng hoặc một thời gian khác dài hơn nếu theo quy định pháp luật bắt buộc hoặc cho đến khi hoàn thành mục đích thu thập hoặc cho đến khi Khách hàng có yêu cầu hủy các thông tin đã cung cấp, tùy điều kiện nào đến trước. Tuy nhiên trong trường hợp XTSC hủy thông tin đã cung cấp dẫn đến khả năng XTSC vi phạm quy định pháp luật chuyên ngành về lưu trữ thông tin, dữ liệu khách hàng thì Khách hàng đồng ý từ bỏ không hủy ngang và vô điều kiện quyền yêu cầu xóa, hủy, ngừng lưu trữ Thông tin Khách hàng như vậy.

Điều 7. Cá nhân/ tổ chức có thể tiếp cận Thông tin Khách hàng

Bằng việc chấp thuận giao kết Mục VI này, Khách hàng đồng ý cho phép XTSC được chia sẻ và tiết lộ Thông tin Khách hàng cho các chủ thể sau đây, theo đó, Khách hàng đồng ý rằng các chủ thể này có thể Xử lý một phần hoặc toàn bộ Thông tin Khách hàng được chia sẻ theo cách tương tự như được quy định trong Mục VII này:

1.     Nội bộ XTSC: Cá nhân, đơn vị làm việc trong nội bộ XTSC, công ty con, các công ty có mối quan hệ thành viên, liên kết, kiểm soát, sở hữu, cũng như các công ty có quyền sở hữu trong công ty của XTSC (sau đây gọi chung là “Công ty liên kết”).

2.     Với các Bên thứ ba, gồm:

a.      Các đối tác, doanh nghiệp hợp tác, nhà thầu, đại lý với XTSC và/hoặc Công ty liên kết để cung cấp các Dịch vụ;

b.      Tổ chức tài chính khác, để hợp tác phát triển Dịch vụ;

c.      Các ứng dụng hoặc website khác tích hợp API hoặc dịch vụ của XTSC và/hoặc Công ty liên kết; hoặc các ứng dụng điện tử, ứng dụng trên thiết bị di động hoặc các website có API hoặc dịch vụ mà XTSC/Công ty liên kết tích hợp;

d.      Các đối tác doanh nghiệp của XTSC và/hoặc Công ty liên kết; cung cấp các chương trình khuyến mại, cuộc thi hoặc Dịch vụ chuyên biệt. Trong trường hợp XTSC và/hoặc Công ty liên kết chia sẻ thông tin với các bên thứ ba, để đảm bảo việc bảo mật thông tin của Khách hàng, giữa XTSC và/hoặc Công ty liên kết và các bên thứ ba sẽ quy định rõ ràng và nghiêm ngặt các yêu cầu với việc các bên thứ ba phải có nghĩa vụ bảo mật các thông tin của Khách hàng dựa trên Các Điều khoản và Điều kiện mà XTSC đã cam kết với Khách hàng theo quy định của Mục VI này.

3.     Với công chúng: khi Khách hàng gửi nội dung lên diễn đàn công cộng do XTSC và/hoặc Công ty liên kết lập hoặc các diễn đàn khác bao gồm cả các thông tin được Khách hàng đăng tải trên các diễn đàn công cộng như Fanpage của XTSC trên Facebook hoặc các mạng xã hội khác.

4.     Với các đơn vị cung cấp dịch vụ và các đối tác doanh nghiệp của XTSC và/hoặc Công ty liên kết bao gồm:

a.     Các đơn vị cung cấp dịch vụ, đơn vị tư vấn, đối tác tiếp thị, hãng nghiên cứu thị trường;

b.     Nhà thầu, nhà cung cấp dịch vụ và Bên thứ ba khác để hỗ trợ hoạt động kinh doanh của XTSC;

c.     Các bên nhận chuyển nhượng hoặc người kế nhiệm trong trường hợp sáp nhập, chia tách, tái cơ cấu, tổ chức lại, giải thể hoặc bán chuyển nhượng một phần hoặc toàn bộ tài sản của XTSC;

d.     Trong quá trình thực hiện việc thương lượng, sáp nhập, bán tài sản, hợp nhất hoặc tái cấu trúc, cấp vốn, mua lại tất cả hoặc một phần công việc kinh doanh của XTSC với một tổ chức khác. Đối với mục đích này, XTSC có thể xóa các phần dữ liệu có thể nhận dạng Khách hàng và chia sẻ dữ liệu được ẩn danh/mã hóa cho một công ty khác.

Điều 8. Phương thức kiểm soát Thông tin Khách hàng

Các Bên đồng ý rằng Khách hàng có thể áp dụng các phương thức sau đây với mục đích để kiểm soát Thông tin Khách hàng:

1.     Quyền được biết về hoạt động xử lý Thông tin Khách hàng: Chi tiết đã được đề cập từ Điều 1 đến Điều 7 của Mục VI này.

2.     Quyền đồng ý hoặc không đồng ý cho phép xử lý Thông tin Khách hàng: XTSC chỉ Xử lý thông tin Khách hàng theo các phương thức/cách thức quy định tại Mục VI này sau khi đã có sự chấp thuận của Khách hàng.

3.     Quyền truy cập:

a.     Khách hàng có quyền yêu cầu xác nhận rằng thông tin Khách hàng đã được XTSC Xử lý cũng như yêu cầu cung cấp một số thông tin khác như loại dữ liệu được Xử lý, mục đích Xử lý bằng cách gửi một yêu cầu bằng văn bản cho XTSC theo quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm.

b.     Khách hàng có thể truy cập vào ứng dụng/website cung cấp DV GDĐT của XTSC (và/hoặc theo bất kỳ phương thức nào khác tùy thuộc vào hệ thống của XTSC từng thời kỳ/thời điểm) để xem thông tin Khách hàng trong quá trình sử dụng Dịch vụ của XTSC.

4.     Quyền chỉnh sửa: Tùy thuộc vào mức độ đáp ứng về hệ thống của XTSC, Khách hàng có quyền trực tiếp chỉnh sửa và/hoặc gửi yêu cầu bằng văn bản để XTSC chỉnh sửa các Thông tin Khách hàng không chính xác và/hoặc không đầy đủ theo quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm.

5.     Quyền phản đối: Khách hàng có quyền phản đối về việc XTSC Xử lý Thông tin Khách hàng không phù hợp với việc xử lý thông tin quy định tại Mục VI này theo quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm.

6.     Quyền rút lại sự đồng ý: Khách hàng có quyền rút lại sự đồng ý trước đây và XTSC có nghĩa vụ cung cấp Dịch vụ tương ứng như yêu cầu của Khách hàng theo quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm.

7.     Quyền xóa Thông tin Khách hàng: Tùy thuộc vào mức độ đáp ứng về hệ thống của XTSC, Khách hàng có quyền trực tiếp xóa và/hoặc yêu cầu XTSC xóa một phần hoặc toàn bộ các thông tin Khách hàng, với điều kiện là (i) Khách hàng đã gửi một yêu cầu bằng văn bản về việc yêu cầu xóa thông tin như vậy; (ii) Khách hàng đã thực hiện đầy đủ các trình tự, thủ tục liên quan đến yêu cầu xóa thông tin theo quy định của XTSC; và (iii) yêu cầu xóa thông tin Khách hàng là yêu cầu hợp pháp, hợp lệ.

8.     Quyền yêu cầu cung cấp thông tin Khách hàng: Tại bất kỳ thời điểm nào có hiệu lực của Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, Khách hàng có quyền yêu cầu XTSC cung cấp cho Khách hàng thông tin Khách hàng và/hoặc yêu cầu XTSC cung cấp thông tin Khách hàng cho bên thứ ba khác theo quy định của XTSC từng thời kỳ/thời điểm, trừ trường hợp luật có quy định khác.

9.     Quyền khiếu nại: Khách hàng có quyền khiếu nại trực tiếp với XTSC hoặc với cơ quan có thẩm quyền trong trường hợp XTSC vi phạm luật pháp hiện hành liên quan đến hoạt động bảo vệ dữ liệu cá nhân của Khách hàng.

10.   Quyền hạn chế việc Xử lý: Khách hàng có thể ngắt kết nối quyền truy cập của ứng dụng dành cho thiết bị di động của XTSC đối với một số thông tin thiết bị được lưu trữ thông qua việc Khách hàng tự cài đặt trên thiết bị của Khách hàng. Mặc dù có các quyền nêu tại Điều này, Khách hàng hiểu và chấp nhận rằng trường hợp XTSC đánh giá việc Khách hàng thực thi bất kỳ quyền nào nêu tại Khoản 2, Khoản 5, Khoản 6, Khoản 7, Khoản 9, Khoản 10 Điều này sẽ giới hạn một phần hoặc toàn bộ khả năng cung cấp Dịch vụ của XTSC, XTSC có quyền đơn phương và tự động ngừng/chấm dứt cung cấp Dịch vụ cho Khách hàng ngay sau khi thực hiện quyền có liên quan cho Khách hàng và Khách hàng chấp nhận việc Dịch vụ bị ngừng/chấm dứt cung cấp theo cách thức và trong trường hợp như vậy.

Điều 9. Cách thức liên hệ với XTSC về vấn đề bảo mật thông tin

1.     Bất cứ khi nào cần liên hệ với XTSC về vấn đề bảo mật thông tin, Khách hàng có thể liên hệ trực tiếp với XTSC thông qua địa chỉ giao dịch trụ sở chính và/hoặc liên hệ bằng cách gửi email/gọi điện thoại/gửi văn bản đề nghị tới các địa chỉ sau:

a.     Địa chỉ: Tầng 6, Tháp C, Tòa nhà D’ Le Roi Soleil, số 2 Đặng Thai Mai, phường Tây Hồ, TP. Hà Nội.

b.     Điện thoại liên hệ: +84 24 22 333 999     Fax:

2.     XTSC có trách nhiệm tuân thủ các quy định của pháp luật liên quan đến thời hạn xử lý yêu cầu và/hoặc cách thức xử lý yêu cầu của Khách hàng với điều kiện là Khách hàng đã đáp ứng đầy đủ các yêu cầu liên quan đến trình tự, thủ tục, điều kiện xử lý yêu cầu đó

Điều 10. Điều khoản miễn trừ

1.     Khách hàng có nghĩa vụ thực hiện các phương thức kiểm soát bảo mật thông tin Khách hàng và phải tự chịu trách nhiệm về mọi vấn đề phát sinh do việc không thực hiện hoặc thực hiện không đúng khuyến cáo của XTSC.

2.     Thông tin được XTSC cung cấp trên trang website và ứng dụng di động của XTSC là đúng như nội dung đăng tải. XTSC không có bất kỳ đảm bảo nào, dù rõ ràng hay ngầm định, bao gồm không giới hạn những đảm bảo liên quan đến thông tin, dịch vụ hay sản phẩm được cung cấp, chào bán trên các nền tảng này hoặc thông qua kết nối với các nền tảng này của XTSC hay bất kỳ một sự đảm bảo ngầm định nào về khả năng mua được, bán được, hoặc phù hợp với một mục đích cụ thể, hay không có bất kỳ sự vi phạm nào.

3.     XTSC, Công ty liên kết, đối tác hay nhà cung cấp của XTSC không phải chịu trách nhiệm trong bất kỳ trường hợp nào về những thiệt hại trực tiếp, gián tiếp, do bị xử phạt, do ngẫu nhiên, do một tình huống cụ thể hay mang tính hệ quả nào phát sinh do liên hệ theo một cách nào đó với việc sử dụng website của XTSC hoặc với việc bị gián đoạn hoặc không sử dụng được website của XTSC, hay chịu trách nhiệm về bất kỳ thông tin nào (bao gồm cả thông tin về doanh nghiệp), phần mềm, sản phẩm và dịch vụ nhận được qua, hay xuất phát từ việc sử dụng website của XTSC, cho dù có dựa trên Hợp đồng hay ngoài Hợp đồng, do nghĩa vụ theo pháp luật, hay những nguyên nhân khác, ngay cả khi XTSC và/hoặc đối tác hay người cung cấp đã được tư vấn về khả năng xảy ra những thiệt hại này.

4.     Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm này áp dụng đối với tất cả những thiệt hại hoặc tổn thất gây ra do bất kỳ sự không hoạt động được, do lỗi, do không thực hiện, do gián đoạn, do xóa bỏ, do khiếm khuyết, ngưng trệ trong quá trình vận hành hoặc truyền dẫn, do virus máy tính, do hỏng đường truyền, do trộm cắp hoặc phá hoại, hoặc do truy cập trái phép, sửa đổi trái phép hay sử dụng trái phép các bản ghi, cho dù đó là do vi phạm Hợp đồng hay ngoài Hợp đồng, do vô ý hoặc do bất kỳ một nguyên nhân nào khác.

Điều 11. Hiệu lực của Các Điều khoản và Điều kiện bảo vệ dữ liệu cá nhân

Toàn bộ Mục VI này là một phần không thể tách rời của Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán và có thể được sửa đổi, bổ sung, thay thế theo phương thức quy định tại Các Điều khoản và Điều kiện giao dịch chứng khoán.